Bankgarantie, Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie Art. 368: reacties

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Relaties van deelnemers die in het juiste veld handelen, vereisen vertrouwen in elkaars goede trouw. Daarom, als er geen lange en eerlijke relatie tussen hen is ontwikkeld, is het raadzaam om de nakoming van contractuele verplichtingen zonder mankeren te garanderen. En niet alleen de uitvoerder, maar ook de klant van werken (diensten). De wereldpraktijk heeft veel ontwikkelde mechanismen om beide kanten van het bedrijf te beschermen, de garantie wordt erkend als de beste onder hen.

In de Russische wetgeving verscheen het in 1994, samen met de goedkeuring van het eerste deel van het Burgerlijk Wetboek (CC).

Indien officieel

Artikelen 368-379 van het 23e hoofdstuk zijn gewijd aan de bankgarantie (BG) van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie. De wet classificeert een garantie als een vorm van zekerstelling van transacties tussen economische entiteiten. Artikelen over BG volgen de artikelen over borgtocht. De wetenschappelijke gemeenschap debatteert nog steeds of deze garantie iseen apart type borgtocht.

Bovendien verrast het lezen van de eerste artikelen met de inconsistentie van het concept van "bankgarantie" met de onderwerpsamenstelling van de juridische relatie die het creëert. Dit komt doordat niet alleen een bank, maar ook een verzekeringsmaatschappij of een niet-bancaire kredietinstelling garant kan staan.

Maar de profielbankwet classificeert BG als een puur bankbedrijf. Dit stelt ons in staat om te concluderen dat:

• Alleen gelicentieerde instellingen kunnen dergelijke garanties afgeven.
• Met betrekking tot andere zakelijke entiteiten en hun functionarissen, wier deelname is bewezen, kunnen sancties worden opgelegd die zijn voorzien in het Wetboek van Strafrecht en het Wetboek van Administratieve Overtredingen.

Ondanks het feit dat de bepalingen van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie als een prioriteit worden beschouwd, wordt een bankgarantie door de gerechtelijke praktijk alleen erkend voor financiële organisaties met een vergunning van de Centrale Bank van Rusland.

Burgerlijk Wetboek verduidelijkt

Een bankgarantie (Artikel 368 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie) wordt gedefinieerd als een specifieke relatie in de zin van monetaire verplichtingen tussen:

• Een garant die niet deelneemt aan een transactie beveiligd door BG.
• De begunstigde, die een schuldeiser is onder de hoofdovereenkomst, en volgens deze verplichtingen op zich neemt om een bepaald bedrag te betalen in het geval van een vordering van de begunstigde (de begunstigde heeft, terwijl hij wettelijk het recht heeft om betaling van het gespecificeerde bedrag eisen).

Documentkenmerken

Bovendien, in overeenstemming met het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie,een bankgarantie houdt een tekstueel document in dat alle voorwaarden van de gespecificeerde overeenkomst bevat. Dat wil zeggen dat de verplichtingen van de borgsteller noodzakelijkerwijs op papier moeten worden vastgelegd. Het niet naleven van deze voorwaarde kan echter niet de ongeldigheid van de transactie met zich meebrengen. Evenals de erkenning van de ontstane schuld van de borg. Zo wordt een per fax of e-mail ontvangen document niet als obstakel herkend. Bovendien is het origineel helemaal niet nodig om de rechten van de begunstigde te tonen (de uitzondering is een garantie aan de drager).

Bankgarantievoorwaarden

Volg de artikelen van het burgerlijk recht en moet in het contract worden gespecificeerd. De begunstigde ontvangt een borgstelling, waarin staat vermeld:

• Elk van de partijen bij het contract (garant, begunstigde en opdrachtgever).
• Onderwerp, (werk, dienst) van de gedekte verplichting.
• Timing.
• Inleveropdracht, lijst met begeleidende documenten.
• Denominatie.
• Met een herroepbare garantie - het recht en de volgorde van herroeping.
• Voorwaarden voor het doen van betaling.

Volgens het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie kan bij een bankgarantie de nominale waarde niet lager zijn dan het bedrag van het contract. De termijn wordt in onderling overleg tussen partijen bepaald. Alle partijen bij het contract besteden bijzondere aandacht aan de regels voor het verzenden van claims, omdat deze strikt moeten worden nageleefd. Geef onder bepaalde omstandigheden een aparte periode aan voor de behandeling van het verzoek, anders wordt het als standaard beschouwd - 7 dagen.

Als de opdrachtgever het nodig acht om zijn solvabiliteit aan te tonen,geeft in het contract een clausule weer die betaling op verzoek garandeert, zonder onrechtmatig bewijs. Deze omvatten bijvoorbeeld een rechterlijke uitspraak die oordeelde dat de opdrachtgever schuldig was aan niet-levering, niet-betaling en andere niet-naleving van de voorwaarden van het contract.

Bovendien kunnen sluwe en ervaren advocaten die namens een financiële instelling optreden in het contract een dergelijk mechanisme voor het verzenden en / of indienen van een betalingsvordering introduceren, waardoor de begunstigde niet aan alle bankvoorwaarden kan voldoen en zelfs bewijs het feit van hun vervulling.

Een bankgarantie (Artikel 368 van het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie geeft dit aan) kent dus veel nuances. Daarom vindt de regulering ervan vaak plaats door middel van rechterlijke uitspraken die bepaalde punten verduidelijken die de wetgever over het hoofd heeft gezien.

Uitgifte van document

Het Burgerlijk Wetboek vereist dat een bankgarantie als één document wordt afgegeven op het briefpapier van een financiële instelling.

Het document is ondertekend door de eerste persoon van het bedrijf of zijn plaatsvervanger, die de nodige toestemming heeft van de Centrale Bank van de Russische Federatie. De handtekening van de hoofdaccountant is ook verplicht voor de garantie.

Een document wordt afgegeven aan de opdrachtgever volgens de wet. Deze beta alt de overeengekomen bankprovisie en BG draagt deze over aan de tegenpartij.

Documentuitvoering

Volgens het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie wordt door de begunstigde persoonlijk een bankgarantie aangeboden voor betaling aan de bank. Om onenigheid te voorkomen, zijn de procedure voor de presentatie en de lijst van begeleidende documenten tot in het kleinste detail in het contract vastgelegd.

RussischDe wetgeving voorziet niet in de procedure voor betaling bij een eerste claim. Alleen op tweede verzoek en onder voorbehoud van mededeling door de borgsteller van de bank over de terugbetaling van een deel van zijn schuld. Dit maakt het mogelijk voor de bank om de eerste keer te weigeren, maar bij het volgende verzoek moet de betaling onvoorwaardelijk worden gedaan.

Na ontvangst van documenten die betaling eisen, stelt de bank de opdrachtgever hiervan op de hoogte door hem kopieën van de ontvangen documenten te sturen.

BG vorderingen kunnen worden overgedragen aan een derde partij, maar dit is alleen in het geval van een in het contract voorgeschreven clausule met een mogelijke overdracht. En pas aan het einde van de betalingen aan de begunstigde zijn regresclaims mogelijk voor presentatie.

Nieuwe tool

Recente wijzigingen in de code hebben de garantie onafhankelijk gemaakt. Wat geeft het? Volgens artikel 368 van het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie kan een bankgarantie niet alleen worden afgegeven door een bank, maar ook door een commerciële organisatie.

Als het niet is opgenomen in de lijst van commerciële bedrijven, bijvoorbeeld als het een overheidsinstantie of een liefdadigheidsorganisatie is, dan v alt de aan haar verstrekte garantie binnen de reikwijdte van de regels die van toepassing zijn op de contractuele relatie van de garantie.

Deze garanties hebben geen speciale verschillen, behalve drie nuances:

• Onder bepaalde omstandigheden kan de waarde van de garantie naar boven of naar beneden worden gewijzigd.
• De garant is verplicht om het in de documenten gespecificeerde bedrag te betalen, hoewel de garantie niet het exacte bedrag van de transactie bepa alt (samen met rente en schulden).
• De garantie is onvoorwaardelijk (dat wil zeggen,zelfs voor de rechtbank is het onmogelijk om de legitimiteit van de gestelde eisen aan te vechten).

Het is duidelijk dat niet elke schuldeiser akkoord zal gaan met een dergelijke bankgarantieovereenkomst onder het burgerlijk wetboek van de Russische Federatie. Het is niet gemakkelijk om beveiliging te accepteren van een persoon die niet over de juiste licentie beschikt, ongeacht de artikelen van de code waarachter hij zich verbergt. Het is makkelijker om met een bank samen te werken. Want zijn acties worden streng gecontroleerd.

In de praktijk

Deze innovaties gaan actief vooruit in het leven. Er is bijvoorbeeld een geval waarin de houder van de activa van de holding een onafhankelijke garant werd voor de verplichtingen van het besturingssysteem van het hele bedrijf. Deze optie van een onafhankelijke bankgarantie onder het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie is interessant omdat de geldschieter niet alleen geld kan ontvangen, maar ook een bepaald percentage aandelen.

Reden voor het beëindigen van een bankgarantie

Burgerlijk Wetboek geeft een beperkte lijst van vereisten aan voor het beëindigen van de garantie. Elk item in de lijst houdt verband met de volledige nakoming door de garant van de uitgegeven verplichting of met de persoonlijke wil van de begunstigde, eenzijdig uitgedrukt.

Er zijn vier van dergelijke redenen:

1. Betaal het bedrag waarvoor de garantie is afgegeven.
2. Einde van haar termijn.
3. Teruggave van de garantie als de begunstigde afstand doet van zijn rechten.
4. Hetzelfde, maar onder voorbehoud van een schriftelijke toezegging van de vrijwaring van de garant van de afgegeven verplichtingen.

Aangezien, volgens het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie, de beëindiging van een bankgarantie een soort relatie is tussen de begunstigde en de garant, verplicht de code laatstgenoemde om op enigerlei wijze kennis te geven vanvoldongen feit opdrachtgever.

Speciale regels voor de beëindiging van de BG voorzien ook in verschillende algemene gronden voor beëindiging van het contract. Zo wordt bijvoorbeeld de weigering van de begunstigde van de aangegane verplichtingen door een schriftelijk bericht over de ontheffing van de borg van zijn verplichtingen door het Burgerlijk Wetboek gekwalificeerd als schuldkwijtschelding. Of de overdracht van het bedrag (volledig, onder het contract) aan de garant van de begunstigde, die automatisch wordt erkend als de basis voor de beëindiging van alle verplichtingen, omdat ze correct worden uitgevoerd.

Nog een paar redenen

Naast de beschreven gronden voor het beëindigen van de BG kan schadevergoeding ook als reden dienen, het samenvallen van de schuldeiser en de schuldenaar in één persoon, de verrekening van een tegenvordering, de schuldvernieuwing, en anderen.

De enige uitzondering op de beëindiging van de garantie kan de onmogelijkheid van uitvoering zijn. En deze basis is niet van toepassing op alle monetaire verplichtingen, inclusief bankverplichtingen.

Recourse claim

Het Burgerlijk Wetboek bevat een bepaling dat de borg het recht heeft om bij de opdrachtgever een verhaalsverzoek in te dienen om de op grond van de BG aan de begunstigde betaalde bedragen terug te storten. Dit recht wordt gegarandeerd door een overeenkomst tussen de opdrachtgever en de garant, waardoor de garantie is afgegeven.

In de opmerkingen bij het Burgerlijk Wetboek van de Russische Federatie over een bankgarantie schrijven sommige advocaten dat de situatie alleen mogelijk is als het recht op regressieve vorderingen uitdrukkelijk in de overeenkomst wordt vermeld. Velen zijn het hier niet mee eens.goedkeuring, op basis van lid 1 van artikel 379 van de Code. Deze regel regelt niet de regels volgens welke het recht van de borg om een regressieve vordering in te dienen voortvloeit uit een overeenkomst met laatstgenoemde. Het geeft alleen aan dat de relatie tussen de garant en de principaal exclusief voor vergoeding in aanmerking komt. Dat wil zeggen, voor de afgifte van een garantieverplichting is de opdrachtgever verplicht een vergoeding te betalen aan de garant. Het bedrag en de procedure van acties worden voorgeschreven in de overeenkomst tussen de opdrachtgever en de garant.

En hieruit volgt dat het recht om een regressieve vordering in te dienen tegen de opdrachtgever, die op grond van de normen van het Burgerlijk Wetboek een garant heeft die een bepaald bedrag onder de garantie aan de begunstigde heeft betaald, niet kan maar houd rekening met de bijdrage die aan de subsidie wordt betaald voor het verstrekken van garanties. Het is dus de omvang van de regresvordering op de principaal van de garant, rekening houdend met de bijdrage aan laatstgenoemde, die moet worden bepaald in de overeenkomst tussen de principaal en de borg, en deze laatste niet het recht op regres verlenen claimen om ongerechtvaardigde verrijking van de borg ten koste van de principaal te voorkomen.