Bank "Moscow Lights": beoordelingen. Betrouwbaarheid van de bank "Lights of Moscow"

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Commerciële bank "Ogni Moskvy" begon haar activiteiten in de Russische Federatie in 1993, toen ze een vergunning kreeg om bankactiviteiten uit te voeren, en zeven jaar later - om deposito's van particulieren aan te trekken. Het hoge niveau van professionaliteit blijkt uit het lidmaatschap van SWIFT, de Association of Russian Banks en ARBK. De financiële instelling bood lange tijd een breed scala aan diensten aan rechtspersonen en particulieren. Maar in februari van dit jaar kreeg hij problemen.

Eerste informatie over problemen

In april van dit jaar werd aangekondigd dat de acceptatie van deposito's in "Ogni Moskvy" was opgeschort. De bank schreef het probleem toe aan technische problemen. Er werd aangekondigd dat er een nieuw depositoprogramma wordt ontwikkeld, waardoor de acceptatie van deposito's tijdelijk wordt opgeschort. Ook verrichtte de kredietinstelling geen transacties tussen rechtspersonen en particulieren. Ondanks de officiële verklaring waren er ook toen al geruchten dat de problemen te maken hadden met het verbod van de Centrale Bank.

In februari 2014 vond een geplande inspectie van de Centrale Bank plaats, waardoor beperkingen werden ingevoerd. 12 miljoen roebel - het maximaal toegestanehet totale bedrag van aangetrokken deposito's in de bank "Moscow Lights". De rating van de kredietinstelling was tot nu toe vrij laag. De bank stond op de tweede honderd (172e plaats) wat betreft activa. Voor het eerste kwartaal van 2013 ontving hij 142 miljoen winst en voor dezelfde periode van het lopende jaar - 57 miljoen verliezen. Als gevolg hiervan werden twee vestigingen - in Dubna en Podolsk - wegens onrendabiliteit gesloten. Na deze aankondiging is de betrouwbaarheid van de Ogni Moskvy Bank in de ogen van veel klanten sterk afgenomen.

Intrekking van licentie

Op 16 mei 2014 kondigde de Bank of Russia de intrekking aan van licenties van twee kapitaalkredietinstellingen. Een van hen is de bank "Lights of Moscow". De vergunning werd ingetrokken wegens herhaalde niet-naleving van regels en voorschriften. Tegelijkertijd werd aangekondigd dat de aanbetalingen uiterlijk op 27 mei zouden worden betaald. Dit besluit is genomen door het Insurance Deposits Agency (DIA). Voor de deelnemers aan genoemd systeem is het intrekken van een vergunning een verzekerde gebeurtenis. Volgens de overeenkomst heeft de deposant recht op 100% restitutie van de aanbetaling, maar het totale bedrag van de vergoeding mag niet hoger zijn dan zevenhonderdduizend roebel. Voormalige klanten van de kredietinstelling begonnen zich actief te interesseren in het register voor het ontvangen van verzekeringsuitkeringen.

Problemen met DIA bij het retourneren van aanbetalingen

Niet alle voormalige klanten van de bank zagen zichzelf op de lijsten voor compensatiebetalingen staan. Velen verklaarden dat hun betaling werd geweigerd omdat hun namen niet in het bankregister van deposito's stonden. Zoals later bleek, werden transacties uitgevoerd zondermeldingen aan klanten over accountsluitingen. Verantwoordelijk voor deze fraude is de Ogni Moskvy bank. Klantrecensies op de forums bevestigen dit. Deposanten hebben uittreksels in hun handen die bewijzen dat ze niet hebben ingestemd met dergelijke operaties.

Er moet altijd een uitweg zijn

Ondanks de eenzijdige beëindiging van contracten heeft de bank rente op deposito's opgebouwd, waardoor een deel van het geld kan worden opgenomen. De rest zal moeten wachten op de beslissing van de DIA. Het bureau zei dat ze actief bezig zijn om dit probleem op te lossen en dat er geen problemen zouden moeten zijn met compensatie. Verzekeringsclaims kunnen binnen twee jaar worden ingediend. Dit is de gemiddelde tijd voor banken om te liquideren.

Voor die donateurs die zich aanvankelijk niet in het register van compensatiebetalingen bevonden, raden advocaten aan de volgende procedure te volgen. Schrijf om te beginnen een aanvraag bij de DIA voor opname in het register van verzekeringsuitkeringen. Vervolgens moet u een verklaring aan de politie schrijven over de situatie en een rechtszaak aanspannen. Als de DIA binnen 30 kalenderdagen geen antwoord geeft, moet een tweede claim worden ingediend - al tegen het bureau. Deze procedure mag niet worden verwaarloosd. Dit is misschien de enige manier om het geld dat in de Ogni Moskvy-bank is geïnvesteerd, terug te betalen. Feedback van voormalige deposanten van Master Bank, wiens licentie in december 2013 werd ingetrokken, bevestigt dit alleen maar. Veel van de klanten kunnen nog steeds geen antwoord krijgen van de DIA.

Bank "Moskou Lights":feedback van klanten over het terugbetalingsproces

Compensatie kan worden ontvangen via het filiaal van Sberbank. De financiële instelling geeft het geld strikt terug volgens het DIA-register. De bank bemiddelt ook tussen de cliënt en de DIA als uw gegevens niet in het register staan. Direct bij de vestiging van de organisatie kunt u een aanvraag schrijven en alle benodigde documenten verstrekken voor opname in het register.

Na controle van de "Lichtjes van Moskou" werden een aantal transacties ontdekt die niet op de balans stonden en ook niet in het banksysteem. Deze regeling lijkt sterk op de situatie bij Mosoblbank en Master Bank. De eerste, na het ondertekenen van contracten met de klant en het storten van geld op de rekening door de deposant, maakte 's nachts van dezelfde dag geld over naar de rekeningen van verbonden bedrijven. Als klanten over dergelijke operaties hoorden, was dat slechts per ongeluk. De tweede bank had een aparte groep VIP-deposanten, wiens geld niet via een gemeenschappelijke kassa ging.

Wat te doen voor klanten met een aanbetaling van meer dan 700 duizend roebel

Vereisten van klanten die stortingen hebben gedaan voor een bedrag van meer dan 700 duizend roebel bij de Ogni Moskvy-bank, moet allereerst worden voldaan. Nadat de vergunning is ingetrokken, benoemt de Bank of Russia een interim-bestuur dat de kredietinstelling zal leiden tot de rechterlijke beslissing over de aanvang van de liquidatieprocedure.

Om hun vorderingen in te dienen, moeten schuldeisers (voormalige bankdeposito's) een schriftelijke aanvraag schrijven, waarin het bedrag en de details voor het overmaken van geld worden vermeld. naar de verklaringkopieën of originelen van bewijsstukken moeten worden bijgevoegd. Dit kunnen zijn:

• overeenkomst met de bank;
• voltooide rechterlijke beslissing;
• documenten die transacties bevestigen naar een rekening bij een kredietinstelling;
• Rekeningafschrift met vermelding van het saldo, bij voorkeur op de datum van intrekking van de licentie;
• andere ondersteunende documenten.

Voorwaarden van de restitutieprocedure

De Voorlopige Administratie moet de aanvrager binnen dertig dagen na ontvangst van de aanvraag in kennis stellen van de opname van zijn vereisten in het register (geheel of gedeeltelijk) of van weigering. Deze laatste mag niet eerder worden gesloten dan 60 dagen na de publicatie van de aankondiging van de liquidatie van de kredietinstelling in de krant Vesti Bank of Russia. De exacte sluitingsdatum van de registratie wordt aangegeven in de aankondiging zelf.

De procedure om aan de eisen van de klant te voldoen is als volgt. Allereerst worden personen die bankdepositoovereenkomsten zijn aangegaan bediend en wordt voldaan aan verplichtingen die ontstaan als gevolg van schade aan leven of gezondheid. Verder - de vereisten van de Bank of Russia, verplichtingen om ontslagvergoedingen te betalen, volgens de arbeidsovereenkomst. Aan elke volgende groep vereisten is voldaan nadat de verplichtingen onder de vorige volledig zijn vervuld.

CV

Eerder werd gemeld dat de DIA geen bevestiging kon vinden dat meer dan tweeduizend klanten deposito's hadden gedaan van in totaal een miljard roebel inBank "Lichten van Moskou" Feedback van klanten die spaarders waren van banken, van wie de vergunning ook werd ingetrokken, bevestigt dat de procedure voor het terugbetalen van geld vrij lang is. Eerst moet u alle documenten verzamelen die het feit van investering bevestigen. Met deze papieren moet u contact opnemen met Sberbank om een verzekeringsuitkering te ontvangen. Als uw naam niet in het DIA-register is gevonden, kunt u rechtstreeks via Sberbank een aanvraag indienen bij de vereniging en vervolgens wachten op hun beslissing.