Vanaf het begin beleggen voor beginners. Beleggingsstrategieën

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Investeringen en financiën in algemene zin worden beschouwd als middelen om een bepaald positief resultaat te behalen. Het kan monetair, defensief, intellectueel, sociaal enzovoort zijn. Een dergelijke interpretatie van deze begrippen v alt buiten de economische overweging. Vanuit dit oogpunt fungeren investeringen en financiën als een instrument om een grote hoeveelheid geld te verkrijgen, inkomsten te genereren of kapitaal te vergroten. Ze kunnen ook voor beide worden gebruikt.

De essentie van beleggen

De bovenstaande definities interpreteren dit concept als een middel om het eigen kapitaal te vergroten en een methode om niet-economische doelen te bereiken. De staat, die geld uit het budget investeert in de ontwikkeling van astrofysica, verwacht bijvoorbeeld geen winst te maken. De kapitaalinjectie op dit gebied maakt echter belangrijk onderzoekswerk mogelijk. BIJIn enge zin betekent beleggen de toename van het geïnvesteerde kapitaal. De algemene definitie wordt gegeven in de federale wet. In overeenstemming met de bepalingen ervan, worden investeringen beschouwd als effecten, contanten, andere eigendommen, zakelijke rechten die waarde hebben. Ze worden geïnvesteerd in zakelijke of andere activiteiten om inkomsten te genereren of een ander gunstig effect te bereiken. Kapitaalinvesteringen worden behandeld als investeringen in vaste activa. Deze omvatten onder meer de kosten van heruitrusting, bouw en wederopbouw van bestaande ondernemingen, de kosten van aankoop van apparatuur, machines, inventaris, gereedschappen, evenals ontwerp- en uitvindingsactiviteiten, enz. Investeringen worden in bredere zin beschouwd dan kapitaalinvesteringen, en in engere zin dan kosten. Kosten kunnen bijvoorbeeld eenmalig en actueel zijn. De eerste kan worden toegeschreven aan investeringen.

Implementatiefuncties

Het moderne economische systeem voorziet in verschillende soorten investeringen. De bijdrage van fondsen wordt uitgevoerd in bepaalde programma's, waarvan de uitvoering het mogelijk maakt om de gestelde doelen te bereiken. Ze worden gepresenteerd als een reeks acties en maatregelen die niet in strijd zijn met de normen van de wet. Investeringen in projecten worden gedurende een bepaalde periode uitgevoerd. In de bovengenoemde federale wet wordt het concept van een programma gepresenteerd als rechtvaardiging voor de economische haalbaarheid, timing en omvang van kapitaalinvesteringen. Deze categorie wetgeving omvat zowel documentatie die is ontwikkeld in overeenstemming met de toepasselijke normen, alsgoedgekeurd volgens de bestaande normen en op de voorgeschreven manier. Een investeringsproject is onder meer een beschrijving van praktische investeringsmaatregelen (businessplan). De wet introduceert ook een extra begrip. De bepalingen voorzien met name in een definitie als "prioritair project". Het wordt beschouwd als een reeks maatregelen met een totaal volume aan kapitaalinvesteringen dat voldoet aan de gestelde eisen en is opgenomen in de lijst die is goedgekeurd door de regering.

Onderwerpen

Praktische implementatie - het begin van investeringen - is ondenkbaar zonder de implementatie van bepaalde individuele of collectieve activiteiten. Onderwerpen en objecten zijn integrale elementen van dit werk. De eerste omvatten organisaties en burgers die doelgerichte activiteiten ontplooien bij het oplossen van problemen die zich voordoen bij investeringsprojecten. Onderwerpen zijn:

• Aannemers (artiesten).
• Klanten.
• Investeerders.
• Object gebruikers.
• Andere leden.

Wetgeving biedt een entiteit de mogelijkheid om de functies van twee of meer projectdeelnemers te combineren, tenzij anders bepaald door een staatscontract of overeenkomst.

Objecten

Het zijn verschillende eigendommen die zijn gecreëerd door organisaties en ondernemingen in de niet-productie- en industriële sectoren, certificaten, obligaties, aandelen en andere effecten, wetenschappelijke en technische producten, eigendomsrechten en andere rechten (inclusief intellectueleonroerend goed), contante deposito's. Attachment-objecten kunnen ook worden onderscheiden:

• Geologische verkenning.
• Communicatie- en transportobjecten.
• Huisbouw.
• Agrarische voorzieningen.
• Structuren van de sociale sfeer (educatieve, medische, culturele en educatieve instellingen), enz.

Classificatie

Beleggingsstrategieën worden gevormd volgens verschillende criteria:

• Voor bijlage-objecten.
• Beleggingsvoorwaarden.
• Vorm van eigendom.
• Territoriale oriëntatie.
• Fondsbronnen.
• Economische sferen.
• Industriegericht.
• Mogelijkheden om deel te nemen aan het bestuur enzovoort.

De classificatie van investeringsactiviteiten naar objecten is de belangrijkste. In overeenstemming met dit kenmerk worden financiële en reële investeringen onderscheiden. De laatste zijn op hun beurt onderverdeeld in immateriële en materiële, de laatste - in portfolio, direct en anderen.

Echte investeringen

Constructies, uitrusting, machines, gebouwen, enzovoort dienen als objecten van materiële investering. Immateriële investeringen zijn gericht op het verwerven van licenties, octrooien, het implementeren van programma's voor voortgezette opleiding en omscholing van personeel en het betalen van onderzoeksactiviteiten. In het kader van de statistische praktijk worden reële investeringen bijdragen aan niet-financiële activa genoemd. Hun boekhouding wordt uitgevoerd volgens de IMF-methodologie.

Contante beleggingen

Financiële beleggingen worden gepresenteerd als beleggingen in obligaties, aandelen, certificaten en andere effecten, evenals bankrekeningen. Zoals hierboven vermeld, zijn ze onderverdeeld in portefeuille-, reële en andere deposito's. De eerste omvatten investeringen in JSC-aandelen om dividenden te ontvangen en rechten om deel te nemen aan managementactiviteiten. Ze worden uitgevoerd door organisaties en individuen die de onderneming volledig bezitten of ten minste 10% van het (toegestane) aandelenkapitaal of de effecten beheersen. Portefeuille verwijst naar beleggingen in verschillende soorten aandelen die toebehoren aan verschillende emittenten, om de kans op inkomsten te vergroten. Deze categorie omvat de aankoop van obligaties, aandelen, wissels en andere schuldbewijzen. Hun aandeel is minder dan 10% in het (maatschappelijk) kapitaal. De beleggingen die niet in de bovenstaande categorieën vallen, worden aangeduid als "overig". Hiertoe behoren bijvoorbeeld handelsleningen, staatsleningen uit het buitenland onder garantie en andere.

Eigendomsformulier

Volgens dit criterium worden in de regel buitenlandse, particuliere, staats- en gemengde investeringen onderscheiden. Voor beginnende beleggers worden relevante methodologische materialen ontwikkeld, die een uitgebreide classificatie bieden. In de statistische praktijk worden met name gemeentelijke bijdragen, deelname aan consumentencoöperaties, religieuze en publieke organisaties uitgelicht. Gemengde investeringen worden ingedeeld in gezamenlijke binnenlandse en Russisch-buitenlandse investeringen.

Andere criteria

Statistische praktijk maakt gebruik van classificatie volgens gebruiksaanwijzingen. Investeringen in vast kapitaal worden bijvoorbeeld uitgesplitst naar eigendomsvormen, economische sectoren, enzovoort. Afhankelijk van het regionale (territoriale) kenmerk moeten binnenlandse investeringen worden onderscheiden. Voor beginnende onderwerpen van de activiteit in kwestie fungeren ze vaak als de eenvoudigste en meest effectieve tool om winst te maken. De investeringen in de binnenlandse economie zijn op hun beurt verdeeld over de regio's. Daarnaast zijn er ook externe investeringen. Voor beginnende beleggers kan deze optie ook een veelbelovende manier zijn om kapitaal te verhogen. Afhankelijk van de economische sfeer worden productie- en niet-productieactiviteiten onderscheiden.

Risiconiveau

Op basis hiervan zijn er verschillende classificaties. Boeken over beleggen onderscheiden bijvoorbeeld categorieën als conservatieve, agressieve en gematigde beleggingen. De eerstgenoemde worden gekenmerkt door een laag risiconiveau en een hoge liquiditeit. De laatste categorie wordt gekenmerkt door matige waarden van de kans op verlies. Agressieve investeringen worden gekenmerkt door hoge winstgevendheid en risico, lage liquiditeit. Volgens een andere classificatie zijn er hoge, gemiddelde, lage en niet-rendabele investeringen.

Hoe te beginnen met beleggen?

U kunt geen geld verdienen met investeringen op het gebied van investeringen. Om inkomen te verdienen, moet u over bepaalde fondsen beschikken. Voordat u begint met beleggen, moet u de staat van financiën controleren. In het moderneomstandigheden stijgen de kosten van levensonderhoud vrij snel en nemen de verplichte betalingen toe. In dit opzicht zijn de fondsen die gepland waren om ergens te worden geïnvesteerd misschien niet genoeg.

Basisprincipes

Kennis over hen is noodzakelijk om correct te investeren. Waar te beginnen? In welk programma investeren? Hoeveel geld heb je nodig om de eerste investering te doen? Voor beginnende beleggers zijn deze vragen het meest relevant. Om door het systeem te navigeren, moet u de basistermen kennen en correct begrijpen. In dit geval zullen de genomen beslissingen het gewenste effect hebben. Het is noodzakelijk om het verschil te begrijpen tussen een aanbetaling, beleggingsfondsen, obligaties, aandelen. Het is raadzaam om een aantal economische theorieën te bestuderen. Het is bijvoorbeeld nuttig om kwesties van portefeuilleoptimalisatie, marktefficiëntie en diversificatie te onderzoeken. Alle nuttige informatie staat in boeken over beleggen. Deze publicaties leggen de basisbegrippen uit die u moet kennen, geven verschillende beleggingsregelingen, voorbeelden. Bovendien bieden de grootste binnenlandse makelaars de mogelijkheid om online beleggingscursussen te volgen. Seminars over deze activiteit zijn ook behoorlijk populair.

Doel

Elke gids voor beleggen bevat dit item. Voordat u gaat beleggen, moet u het doel van deze operatie bepalen. Over het algemeen zijn alle beleggers op zoek naar inkomsten. De resulterende winst zal echter op verschillende manieren worden gebruikt. Het doel van beleggen hangt af van leeftijd, vooruitzichten, levensplannen, werkervaring,bijzonderheden van professionele activiteit en andere omstandigheden.

Aanvaardbaar risico bepalen

Onmiddellijk voordat een investering wordt gedaan, moet worden vastgesteld welk niveau van waarschijnlijkheid van verlies de proefpersoon kan accepteren. In dit geval zal het meer van de leeftijd afhangen. Jongeren zijn in de regel bereid om risico's te nemen, te investeren, te verliezen, opnieuw te investeren. De oudere generatie daarentegen streeft naar een stabiel inkomen. Bestaande investeringsprojecten brengen verschillende risiconiveaus met zich mee. Hiervan kunt u de meest geschikte kiezen.

Eigen stijl

Hij wordt gekozen op basis van zijn houding tegenover risico. Beleggers kunnen conservatief of agressief zijn. In het eerste geval wordt ongeveer 70-75% van het spaargeld aangehouden door beleggers in activa met een laag risico (bijvoorbeeld staatsobligaties). De meest agressieve beleggers investeren doorgaans 80-100% van hun kapitaal in aandelen.

Stortingswaarde

Hoe hoger de betaling voor de aankoop van activa, hoe minder inkomsten u uit de investering kunt halen. In de regel gaat de passieve methode uit van de laagste kosten en handel - het maximum. Op de beurs wordt een commissie ingehouden voor transacties. Makelaars snappen het. Beginnende beleggers zouden er waarschijnlijk verstandig aan doen om zich tot goedkopere makelaars of lage tarieven te wenden. Maar in dit geval is de service waarschijnlijk beperkt. In dit geval is voor het uitvoeren van een niet-standaard actie een extra betaling vereist. Als de investering in beleggingsfondsen wordt gedaan, raden experts aan om de secties zorgvuldig te bestuderencontracten met betrekking tot toeslagen en kortingen, evenals commissies voor succesvolle investeringen.

Zoekagent

Deze fase wordt als de belangrijkste beschouwd voor een beginnende belegger. Bij het kiezen van een beheermaatschappij of makelaar moet u letten op:

1. Reputatie.
2. Vooruitgang over een langere periode.
3. Overeenstemming van tariefplannen met de gekozen investeringsstijl.

Het is raadzaam om de beoordelingen van beursvennootschappen te bekijken, beoordelingen te lezen en experts te raadplegen.

Selecteer bijlage-object

Experts raden aan om het beschikbare kapitaal in drie delen te verdelen:

1. Voor obligaties.
2. Voor aandelen.
3. Kassaldo.

Fondsen die in aandelen en obligaties worden belegd, moeten in meerdere delen worden opgesplitst. Ze kunnen in verschillende effecten worden belegd. Het kan zijn dat contant geld nodig is om de makelaar te betalen en om eventuele aankopen te doen in de komende periodes. De grootte van de aandelen waarin de fondsen zullen worden verdeeld, hangt af van de beleggingsstijl. Op dezelfde manier kunt u het kapitaal splitsen voor investeringen in beleggingsfondsen, deposito's.

Emoties beheersen

Vaak wordt het genereren van inkomsten beperkt door angst of hebzucht. Elke beleggingsportefeuille is onderhevig aan kortetermijnschommelingen. In sommige gevallen kunnen ze behoorlijk opvallen. In dergelijke gevallen moet u niet in paniek raken of al te blij zijn met plotseling succes. Als een gevoel van angst voor het eigen geld begint te ontstaanongemak, is het raadzaam om het te herzien zodat het meer in lijn is met de stijl en doelstellingen van beleggen.

Kapitaaloverzicht

In de beginfase van de investering verwerven de subjecten obligaties, aandelen of aandelen volgens een bepaald plan, waarbij de waarschijnlijke risico's en de verwachte winst worden verdeeld. Na verloop van tijd kan echter blijken dat de waarde van het ene deel van de activa sterk is gestegen, terwijl het andere is gedaald. Deze situatie zal de verhouding van de effecten die aanvankelijk in de portefeuille waren opgenomen, veranderen. En dit is op zijn beurt in strijd met de plannen van de belegger. In dergelijke gevallen wordt de portefeuille geherbalanceerd. Deze procedure bestaat uit het verkopen van een deel van de activa die in prijs zijn gestegen en het kopen van een deel van de activa die in prijs zijn gedaald.