Aantal banken in Rusland, rating, licenties

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Alvorens klant te worden van een bank, moet u zeker zijn van de betrouwbaarheid ervan - een kredietinstelling moet een vergunning hebben voor de relevante activiteit, en ook niet de laatste posities in de rating van banken innemen en geen neiging hebben om hun prestaties in deze lijst voortdurend te verminderen. In het artikel zullen we u kennis laten maken met het totale aantal commerciële banken in Rusland, de beste presenteren en een lijst geven van organisaties die geen licentie hebben. We zullen u ook andere nuttige informatie over dit gebied vertellen.

Hoeveel banken zijn er vandaag in Rusland?

Op 1 augustus 2017 zijn er 537 commerciële kredietorganisaties actief in de Russische Federatie. Het totale aantal banken in Rusland dat ooit is geregistreerd, is vandaag 878. Van deze banken is de vergunning nu ingetrokken.

Laten we een tabel geven met het aantal banken in Rusland in het verledenzomer.

Jaar	Aantal gelicentieerde banken
2001	1311
2005	1299
2010	1058
2015	834
2017 (vanaf 1 januari)	623

Laten we het nu hebben over enkele patronen van veranderingen in het aantal banken, evenals over de plannen van de Centrale Bank voor Russische kredietinstellingen.

Dynamiek van veranderingen in het aantal banken

Na te hebben vernomen hoeveel banken er tegenwoordig in Rusland zijn en hoeveel er minstens 10 jaar geleden waren, is één ding duidelijk: het aantal van deze instellingen neemt gestaag af. Per 1 januari 2017 bedroeg het aantal banken in ons land 45,2% van hun aantal in 2008.

Van het bestaande aantal kunnen er slechts 336 als groot worden geclassificeerd, waarvan er slechts 314 een hoofdkantoor in de hoofdstad hebben. Dus voor elke 39.000 mensen in Moskou is er maar één bank - ik bedoel de organisatie, niet het aantal kantoren en afdelingen. Over de regio's gesproken, we kunnen zeggen dat de overgrote meerderheid van de banken in Rusland is geregistreerd in het Europese deel, maar buiten de Oeral (districten Oeral, Noord, Verre Oosten) zijn er catastrofaal weinig van. Maar het is op het grondgebied van deze regio's dat de belangrijkste natuurlijke hulpbronnen van het land zijn geconcentreerd.

Velen werden getroffen door de intrekking van de vergunning van de Yugra-bank, die stevig tot de top dertig van grote bankorganisaties in Rusland behoorde. De reden voor deze beslissing was het verbergen van zijn echtefinanciële toestand.

Toegestaan kapitaal en consolidatie van banken

Leeskunst. 11 van de federale wet "Over banken en hun activiteiten", kan met zekerheid worden gezegd dat de opkomst van nieuwe kredietorganisaties zeer problematisch is - laten we kennis maken met de vereisten voor het toegestane kapitaal van een geregistreerde instelling:

• Het kleinste bedrag van het toegestane kapitaal van een bankorganisatie voor het afgeven van een vergunning is 300 miljoen roebel.
• Het kleinste bedrag van het toegestane kapitaal van een krediet, maar tegelijkertijd niet-bancaire organisatie die van plan is om te werken met zowel individuen als rechtspersonen met een bankvergunning - 90 miljoen roebel.
• Het kleinste bedrag van het maatschappelijk kapitaal van een niet-bancaire kredietorganisatie die van plan is om zonder bankvergunning te opereren, is 18 miljoen roebel.

Het eigen vermogen van een reeds werkende bank mag niet onder de lat van 300 miljoen roebel liggen. Volgens deze indicatoren lopen momenteel 150 bankorganisaties gevaar. Ze hebben twee opties: sluiten of lid worden van een grotere bank. Deze instellingen ondergaan drie hoofdtypen transformatie:

• Samenvoeging van kapitaal met het kapitaal van een andere kredietinstelling.
• Werkelijke overname door een grotere bank.
• Zelfliquidatie, liquidatie wegens faillissement.

Russische banken splitsen

In de nabije toekomst is de Centrale Bank van de Russische Federatie van plan om het volledige aantal Russische banken in drie grote categorieën te verdelen:

• Top tien systeemrelevante banken: Sberbank, Gazprombank, Otkritie, VTB,UniCredit, Promsvyazbank, Raiffeisen Bank, Alfa-Bank, Rosselkhozbank, Rosbank (voor 2016).
• Federale banken van Rusland zijn kredietinstellingen met kantoren en filialen in de overgrote meerderheid van de Russische regio's. Ze moeten noodzakelijkerwijs voldoen aan internationale normen en de kleinste aandelenkapitaalratio van ten minste 1 miljard roebel hebben.
• Regionale banken zijn kleine kredietorganisaties die eenvoudige banktransacties uitvoeren - het wisselen van valuta, leningen aan het publiek, het aannemen van geld voor deposito's van burgers, enz. Hun belangrijkste doelgroep zijn particulieren, kleine en middelgrote bedrijven.

Rangschikking banken

De Russische topbanken zijn onderverdeeld in drie hoofdgroepen:

• Belangrijkste indicatoren: netto-activa, kredietportefeuille, deposito's van particulieren, beleggingen van klanten in effecten, kapitaal in de vorm 123, 134.
• Indicatoren van de prestaties van de instelling: rendement op kapitaal, nettoactiva, omzet op valutatransacties, achterstallige schulden op leningen, enz.
• Balansindicatoren: contante zekerheid, leningen aan particulieren en rechtspersonen, rekening-courantkredieten, vaste activa en andere activa, uitgegeven wissels, obligaties, enz.

Top Russische banken

Laten we de rating van kredietinstellingen bekijken op basis van de belangrijkste indicatoren. Sleutelbanken in Rusland worden bepaald door het bedrag van de nettoactiva - reële, reële activa. zijn berekenddoor van de totale inkomsten verplichtingen (schuldverplichtingen van een kredietinstelling) in mindering te brengen. Hier zijn de gegevens voor augustus 2017.

Bank	Netto activa, miljard roebel	Notities
"Sberbank van Rusland"	23, 3
VTB "Bank van Moskou"	9, 2
Gazprombank	5, 4
"VTB 24"	3, 4
Rosselkhozbank	2, 8
"Alfa Bank"	2, 6	+1 positie in de ranglijst vergeleken met vorige maand
"National Clearing Center"	2, 6	+1 positie vergeleken met vorige maand
"Opening"	2, 3	-2 posities hoger dan vorige maand
"Moskou Kredietbank"	1, 7
"Promsvyazbank"	1, 2

Nu is de beoordeling van het aandeel van de deposito's van individuen in de hoofdstad een soort indicator van het vertrouwen van het publiek in een bepaalde bank. Ook cijfers voor augustus 2017.

Bank	Het bedrag van de deposito's van individuen, miljard roebel	Notities
"Sberbank van Rusland"	11, 464
"VTB 24"	2, 249
Rosselkhozbank	0, 736	+1 positie vergeleken met vorige maand
"Alfa Bank"	0, 734	-1 positie vergeleken met vorige maand
Gazprombank	0, 723
"Binbank"	0, 555	+1 positie vergeleken met vorige maand
"Opening"	0, 538	-1 positie vergeleken met vorige maand
VTB "Bank van Moskou"	0, 538
"Promsvyazbank"	0, 397
"Raiffeisenbank"	0, 366

En de uiteindelijke beoordeling - door het bedrag van de leningen die zijn verstrekt aan particulieren vanaf augustus 2017.

Bank	Totaal bedrag aan leningen verstrekt aan particulieren, miljard roebel	Notities
"Sberbank van Rusland"	4, 510
"VTB 24"	1, 721
Rosselkhozbank	0, 338
Gazprombank	0, 323
"Alfa Bank"	0, 263
VTB "Bank van Moskou"	0, 253
"Raiffeisenbank"	0, 209
"Postbank"	0, 161
"Thuiskredietbank"	0, 154
"Tinkoff Bank"	0, 139	+2 posities vergeleken met vorige maand

En laten we nu verder gaan met de anti-classificatie.

Banken hebben in 2017 licenties ingetrokken

Over betrouwbare banken in Rusland gesproken, we moeten ook de banken noemen die het vertrouwen van hun directe klanten niet rechtvaardigden. Bedenk dat in 2015 93 banken hun licenties verloren, en in 2016 - 97. Het is te vroeg om over de resultaten van 2017 te praten, maar vandaag hebben de volgende kredietorganisaties niet het recht om te opereren:

• "Bulgar Bank";
• "Commerciële stadsbank";
• "Tatfond Bank";
• "Ancor Bank";
• Noordwest-1 "Alliance Bank";
• "Economische Unie"
• "Sirius";
• Rosenergobank;
• "Yenisei";
• "Olie Alliantie";
• "Intechbank";
• "Zeebaars";
• "Talmenka-bank";
• "Innovatie";
• "Klimop";
• "Tatagroprombank";
• "Onderwijs";
• RITZ;
• "Finars";
• "Krylovsky";
• "Internationale bouwbank";
• "Vladprombank";
• "Noordoost-alliantie";
• "Riabank";
• Intercoopbank;
• "Moskou Nationale Investeringsbank";
• "Stalen Bank";
• "Legioen";
• "Premier-tegoed";
• "Yugra";
• "Anelik RU";
• "Reserveren".

Waarom kan een bankvergunning worden ingetrokken?

Het besluit om de vergunning in te trekken wordt genomen door de Centrale Bank van de Russische Federatie. Beschouw in de tabel de gronden die nodig zijn voor een commerciële bank in Rusland om het recht te verliezen om deel te nemen aan haar activiteiten.

Licentie intrekken mogelijk

Licentie intrekking dreigend

Nadat de organisatie een licentie had gekregen, is ze een jaar lang niet begonnen met de activiteiten die in dit document worden aangegeven. Er zijn ongeldige gegevens verstrekt om een licentie te verkrijgen. Het maandelijkse activiteitenrapport van de bank is door zijn schuld meer dan 15 dagen vertraagd. De bankafschriften geven onjuiste gegevens. De bank heeft minstens één keer een transactie uitgevoerd die niet is toegestaan door haar licentie.

Vertraging in terugbetaling van kredietschuld van meer dan 14 dagen. Het niveau van het eigen vermogen van de bank daalde tot onder de minimumlijn van de aangegeven acceptabele waarde.

Het spreekt voor zich dat een bank zonder vergunning niet mag blijven opereren.

We hopen dat zo'n korte excursie naar het aantal banken, hun rating, ontwikkelingstrends u heeft geholpen bij het kiezen van een organisatie voor een bepaald type financiële dienst.