Een conversiebewerking is Soorten conversiebewerkingen. Conversietransacties

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Een conversieoperatie is een transactie die wordt uitgevoerd door deelnemers aan de valutamarkt om de valuta van de ene staat om te wisselen voor de munteenheid van een andere. Tegelijkertijd worden hun volumes vooraf afgesproken, net als de cursus met afrekeningen na een bepaalde tijd. Als we het concept vanuit juridisch oogpunt bekijken, kunnen we concluderen dat een conversieoperatie een valuta-aan- en verkooptransactie is. Om het aan te duiden, gebruiken ze het stabiele Engelse concept van Forex of FX, wat een afkorting is voor de uitdrukking Foreign Exchange Operations - "currency exchange operations".

Conversieoperaties verschillen van traditionele krediet- en stortingsoperaties doordat ze op een bepaald exact moment in de tijd worden uitgevoerd. Transacties van het tweede type hebben verschillende urgentie en duur.

Soorten conversietransacties

Deze bewerkingen kunnen worden onderverdeeld in twee hoofdtypen:

• current of spotaanbiedingen;
• terms of forwards.

Spot-operaties (spot) nemen het grootste volume op de markt in beslag. De internationale praktijk bepa alt dat de datum van implementatie de tweede werkdag na de implementatie is. Deze voorwaarden zijn geschikt voor de deelnemers aan de transactie, aangezien het gedurende de voorziene tijd mogelijk is om de uitvoering van betalingsdocumenten en de verwerking van bestaande documentatie te voltooien. De plaats, die is bepaald voor de uitwisseling van valuta tegen de huidige koersen, is de spotmarkt (spotmarkt).

Forward conversie bewerkingen (forward) omvatten:

• vooruit (vooruit);
• futures;
• opties;
• swaps.

Deze transacties zijn ook te vinden onder de naam "derivaten". Ze zijn speciaal gemaakt voor echte zaken. Dit is te wijten aan het feit dat ze het in de toekomst mogelijk maken om wijzigingen in noteringen op de internationale valutamarkt te verminderen. Voor degenen die geld willen verdienen met internet op Forex, zijn deze financiële instrumenten praktisch niet relevant. Tegelijkertijd moeten ze worden overwogen om het concept van conversiebewerkingen en hun typen te begrijpen.

Spotmarkt en zijn deelnemers

De spotmarkt is een markt voor de dringende levering van valuta. De belangrijkste deelnemers zijn banken die valuta wisselen op de spotmarkt met partners:

• rechtstreeks met klantenfirma's;
• met commerciële banken op de interbancaire markt;
• met banken enklanten via makelaars;
• met centrale banken van staten.

De spotmarkt kan individuele verzoeken en speculatieve transacties van bedrijven en financiële instellingen bedienen.

Spotmarktregels

De regels van deze markt zijn niet vastgelegd in internationale conventies, maar alle deelnemers aan transacties moeten zich er zonder mankeren aan houden. Deze omvatten:

• betalingen dienen uiterlijk binnen twee werkdagen te geschieden, en ten bedrage van de overeengekomen valuta zonder aanvullende rentevaststelling;
• transacties worden meestal uitgevoerd op basis van computerhandel, waarbij bevestiging op de volgende werkdag wordt gegeven met behulp van elektronische meldingen;
• de cursus moet absoluut gevolgd worden.

Het belangrijkste instrument van de spotmarkt is een elektronische overdracht die wordt uitgevoerd via de kanalen van het SWIFT-systeem (SWIFT).

Doelen van spotconversiebewerkingen

Dit type deal is goed voor ongeveer 40 procent van het FOREX-handelsvolume. Hun belangrijkste doelen kunnen worden genoemd:

• uitvoering van conversie-achtige orders van klanten van een financiële instelling;

• liquiditeitsondersteuning, waarvoor banken valuta van de ene naar de andere wisselen met hun eigen geld;

• afsluiting van speculatieve conversietransacties;

• uitsluiting van de eventuele aanwezigheid van ongedekte rekeningsaldi, waarvoor de valutapositie is gereguleerd;

• vermindering van overschotten inéén valuta, evenals terugbetaling van de behoefte in een andere.

Termijncontracten

Een termijnomrekeningstransactie is een valutawisseltransactie tegen een vooraf overeengekomen koers. De valutadatum wordt in dit geval uitgesteld voor een bepaalde periode, die door beide partijen bij de transactie is overeengekomen.

Termijncontracten zijn het handigst als een binnenlands bedrijf van plan is goederen in het buitenland te kopen voor Amerikaanse dollars. Tegelijkertijd beschikt het op het moment van het sluiten van het contract misschien niet over het vereiste bedrag voor de uitvoering van de operaties, maar verwacht het wel dat het wordt ontvangen. In een dergelijke situatie is het zinvol om een termijncontract te gebruiken om de vereiste hoeveelheid valuta met een geschikte valutadatum te kopen tegen koersen die gunstig zijn voor het bedrijf. Deze optie is acceptabel wanneer een verandering in de tarieven in een voor haar ongunstige richting wordt verwacht.

Termijncontracten kunnen voordelen opleveren en risico's minimaliseren, maar in sommige gevallen kunnen ze winstderving veroorzaken. In het voorbeeld van een binnenlands bedrijf betekent dit dat de valuta niet duurder wordt, maar juist goedkoper. Zo kon het bedrijf een kleiner bedrag in roebels betalen voor goederen.

Toekomsten en opties

Een futures-conversietransactie is een transactie met vaste valutabedragen en standaardwaardevoorwaarden. Dergelijke contracten kunnen dus als effecten worden verhandeld. De termijnmarkt is bedoeld om ze te verhandelen. De gemiddelde circulatieduur van deze conversieoperatieskan drie maanden worden gebeld.

Opties zijn vergelijkbaar met futures, maar de verplichtingen van een van de partijen zijn aanzienlijk verzwakt. U kunt de transactie indien nodig op elk moment annuleren. Tegelijkertijd worden deze contracten op een aparte optiemarkt verhandeld.

Swaps en hun functies

Swaps zijn valutatransacties waarbij een transactie wordt gesloten die gericht is op het kopen en verkopen van een bepaald bedrag aan valuta. De verplichting is in dit geval de voltooiing van een transactie met wederinkoop na een bepaalde tijd. Vaak vertegenwoordigen ze conversieoperaties van banken en organisaties. Ze zijn niet onderworpen aan algemeen aanvaarde normen, dus er is geen aparte markt voor. Van alle financiële instrumenten hebben ze de kleinste waarde.

Conversietransacties

Conversietransacties vereisen enige voorbereiding, met name risicominimalisatie. De korte levertijd van vreemde valuta vermindert het risico dat tegenpartijen lopen bij deze transactie niet. Dit komt doordat de koers in korte tijd kan veranderen.

De techniek om deals te sluiten bestaat uit verschillende fasen. Allereerst wordt een analyse van de toestand van de valutamarkten uitgevoerd en worden trends in de beweging van koersen van specifieke valuta's bepaald. Bovendien is het in de voorbereidende fase noodzakelijk om de redenen voor hun verandering te bestuderen. Op basis van de ontvangen informatie kunnen dealers rekening houden met de valutapositie die zij hebben. Op deze manier,de wisselkoers van de nationale valuta ten opzichte van vreemde valuta wordt bepaald met behulp van computertechnologie.

De valutatransacties van banken vereisen een beperking van het potentiële risico. Daarom moeten operaties worden uitgevoerd met betrouwbare partners. De uitgevoerde analyse zal toelaten om de richting van valutatransacties te ontwikkelen. Er wordt dus een short- of longpositie in een bepaalde valuta verstrekt, die bij de transactie wordt gebruikt.

Bij grote banken worden conversies op klantrekeningen uitgevoerd dankzij speciale groepen economen en analisten. Dealers houden rekening met hun informatie en kiezen zelfstandig de richting van valutatransacties. Kleinere banken hebben deze specialisten niet en hun taken worden door de dealers zelf uitgevoerd.

Bij het uitvoeren van valutatransacties moet u voldoende kennis en praktische vaardigheden hebben, dus het is de moeite waard om elk van hun typen in detail te bestuderen.