Businessplan voor een belegger: opstellingsprocedure, kernpunten, presentatiemethoden

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Het is mogelijk om te handelen zonder een geschreven plan. Maar zo'n zakenman is als een reiziger die zonder kompas door het bos reist. Er is ook een psychologisch aspect - wat op papier staat, wordt duidelijker weergegeven in het hoofd. Misschien is dit te wijten aan het feit dat elk bedrijfsplan in de eerste plaats serieus analytisch werk is.

Algemeen concept

Het analytische werk van het bedrijfsalgoritme voor het beoogde doel is van twee soorten: voor uzelf en een bedrijfsplan voor de belegger. Maar ongeacht dit moet een persoon duidelijk drie factoren weerspiegelen:

• de meest objectieve beoordeling van hun capaciteiten, zowel materieel als uitgedrukt in middelen en kennis;
• voorspelling van resultaten;
• exact tijdsbestek.

Een businessplan voor een investeerder vervult één belangrijke functie: het overtuigt een buitenstaander van de opportuniteit van het investeren van geld in andermans bedrijf. Het idee moet zo beknopt mogelijk worden gepresenteerd, met sterke argumenten, met een objectieve inschatting van risico's en logisch doordacht. Belevenondernemers is een lichte risicovermindering toegestaan. Maar het is zeker niet de moeite waard om te veel te beloven.

Als het plan voor jezelf is gemaakt, kun je de lat wat lager leggen op de presentatie en formele borden. Maar je kunt geen enkel punt overslaan. Het algoritme moet zo gedetailleerd mogelijk worden geschreven.

Nog een tip van ervaren ondernemers: het is beter om te praten over wat en hoe u het geld van de belegger gaat uitgeven, en niet over hoe u het kunt sparen.

Teaser

In de eerste fase kan een potentiële investeerder een teaser aanvragen - de meest beknopte beschrijving van het project. De teaser mag niet groot zijn, het maximaal toegestane volume is van 1 tot 3 pagina's. Een persoon zou de tijd moeten hebben om het binnen 3-5 minuten te lezen. Als de teaser hem overtuigt, kan een meer gedetailleerd businessplan voor de investeerder worden verstrekt.

Is het mogelijk om zonder een teaser te doen? Een businessplan zonder teaser kan het doel bereiken. Maar als er alleen een teaser is, dan zal de effectiviteit van de ontmoeting met investeerders laag zijn. Volgens het compilatie-algoritme moet het businessplan voor de belegger ook het eerste zijn. Het is gemakkelijk om er een teaser op te schrijven. Een andere naam voor deze sectie is een samenvatting.

Doelstellingen bedrijfsplan

Een businessplan is een routekaart voor uw toekomstige bedrijf. Hier is een lijst met de meest populaire taken die het oplost:

• objectieve beoordeling van het idee, identificatie van sterke en zwakke punten;
• voorbereiding voor lancering;
• algoritme van acties voor verantwoordelijke personen;
• presentatie aan potentiële investeerdersom geld te ontvangen voor ontwikkeling of start;
• een lening krijgen van een bank;
• overheidsinvesteringen ontvangen in de vorm van subsidies of subsidies;
• zakelijke vooruitzichten;
• het verkrijgen van een speciale economische status of lid worden van gespecialiseerde gemeenschappen.

Het meest voorkomende probleem waarmee startende ondernemers worden geconfronteerd, is het gebrek aan eigen vermogen. In dit geval is er een speciale vorm van financiële relaties in de economie - investeringen. Het wordt op vrijwillige basis uitgevoerd, als de belegger vooruitzichten ziet in dit bedrijf. Vervolgens staan we stil bij de vraag hoe je een businessplan voor een investeerder opstelt.

Presentatiemethoden

Methodologieën ontwikkeld door toonaangevende organisaties. Ondanks het grote aantal normen zijn ze qua structuur vergelijkbaar. Ze verschillen in prioriteiten. Overweeg enkele normen:

• UNIDO Standard - richt zich op de gedetailleerde beschrijving van elk item.
• TACIS-standaard. TACIS is een organisatie die technische bijstand verleent aan zakenmensen in de GOS-landen. Dienovereenkomstig moet het bedrijfsplan om TACIS-investeerders aan te trekken maximale aandacht besteden aan technische risico's.
• EBRD-sjabloon. De EBWO financiert voornamelijk industriële sectoren. Zowel directe financiering als via andere EBRD-partnerbanken wordt beoefend. Gezien de industriële oriëntatie van investeringen, is het belangrijkste onderdeel van het businessplan vanuit het oogpunt van de belegger risicoanalyse en SWOT-analyse.
• De sjabloon voor adviesbureaus van de BFM Group legt de nadruk op risico in termen van:toegevoegde waarde en financiële bedrijfsmodellen.
• Sjabloon van het internationale adviesbureau KPMG. Het bedrijf is gespecialiseerd in audit en ander bedrijfsadvies, waardoor ze een andere positie in business development kunnen innemen. Het belangrijkste onderdeel van het businessplan volgens de KPMG-standaard vanuit het oogpunt van de belegger is dus marktanalyse en manieren om het product te promoten.

Bovendien worden de normen van VEB, Sberbank, FRP en Rosselkhozbank veel gebruikt. De meest voorkomende is de UNIDO-standaard. Het werd ontwikkeld in 1978 en is nog steeds actueel.

Bedrijfsplanstructuur

Ongeacht de norm volgens welke de ontwikkeling van een businessplan voor een investeerder zal worden uitgevoerd, moeten de volgende punten in detail worden overwogen:

• bedrijfsconcept;
• projectbeschrijving;
• team - wie zijn de verantwoordelijke personen, hun kwalificaties, ervaring en visie op hun bedrijf;
• marktanalyse;
• marketing, distributie en verkoop;
• risico's;
• productieplan;
• investeringsplan;
• financieel plan.

Elk van deze items is een integraal onderdeel van het bedrijf. Daarom vereist het concept-businessplan voor de belegger een gedetailleerde beschouwing van elk item.

Bedrijfsconcept

Onder het begrip business worden verschillende interpretaties gepresenteerd. Maar om samen te vatten, het concept is uw eigen begrip, visie op de rol van uw bedrijf in de samenleving. In het Westen ging het concept iets verder. Vanaf de eerste jarenvan de huidige eeuw is zijn sociale rol relevant voor het bedrijfsleven daar.

Er wordt aangenomen dat een bedrijf zich niet mag beperken tot het maken van winst voor de oprichters. Het moet ook niet alleen consumentenproblemen oplossen. Het bedrijf wordt aangemoedigd om mee te werken aan het oplossen van maatschappelijke problemen, met een eigen visie en een haalbare bijdrage aan de verbetering van het milieu.

Dergelijke maatregelen lijken op het eerste gezicht een marketingtruc: een handelsonderneming houdt een campagne ter ondersteuning van gehandicapte kinderen en roept anderen op niet onverschillig te blijven. Maar het concept is een humanistisch idee waar uw bedrijf zich voortdurend aan zal houden. Daarom is het niet alleen bedoeld om te profiteren, maar ook om een aantal problemen op te lossen.

In de GOS-landen wordt dit idee alleen maar beheerst door grote bedrijven. Voor vertegenwoordigers van middelgrote en kleine bedrijven, vooral in de opstartfase, is het niet nodig om een fervent aanhanger van dit of dat idee te zijn. Maar het is niet overbodig als de presentatie van het businessplan aan de investeerder begint met de gedachte welk maatschappelijk probleem het bedrijf kan oplossen.

Projectbeschrijving

Deze sectie moet de meest gedetailleerde informatie over het bedrijf bevatten, als deze al bestaat. Als dat nog niet het geval is, moet u de visie van de ondernemer onthullen. Voor bestaande bedrijven is deze sectie nuttig om te praten over de huidige stand van zaken, over de geschiedenis, over de verstreken fasen van implementatie en hoe deze resultaten worden ondersteund.

Het is de moeite waard om apart stil te staan bij de resultaten van de eerste verkopen, op het distributiekanaal enwinst uit de eerste transactie. Het is de moeite waard om je te concentreren op de kritieke omstandigheden die zich hebben voorgedaan tijdens de ontwikkeling van het bedrijf en op manieren om eruit te komen. Dit is een van de belangrijke punten bij de vraag hoe je een businessplan voor een investeerder schrijft. Op basis van de resultaten van deze paragraaf zou hij moeten begrijpen dat u geen grof idee promoot, maar een zorgvuldig ontwikkeld, veelbelovend project.

Verantwoordelijke personen

Een van de belangrijkste kwesties die de positieve beslissing van de belegger beïnvloeden, is de identiteit van de ondernemer en zijn team. Deze sectie kan worden genoemd "Teambeschrijving", "Performers", enz. Maar uit deze sectie moet duidelijk zijn hoe professioneel het team is, of het personeel is bemand met de juiste specialisten (financier, marketeer, technoloog, enz.).

Het zou ook nuttig zijn om de ervaring en succesvolle projecten van elk van de teamleden te noteren. Niet elk lid van het team hoeft een staat van dienst te hebben, maar sleutelpersoneel moet zeer professioneel zijn en bepaalde prestaties in hun branche hebben.

Maar als we het hebben over een nieuw, net gevormd team, dan is het in deze sectie beter om de lat aan te geven die het bedrijf zichzelf oplegt en de manieren om de doelen te bereiken.

Het schrijven van een businessplan voor een investeerder is een haalbare taak voor elke ondernemer. Maar tijdens het proces of zelfs vóór de implementatie van het project, moet hij de belangrijkste factoren van zijn bedrijf begrijpen. Personeel v alt in deze categorie. Het is belangrijk om te onthouden dat zelfs het meest veelbelovende idee kan mislukken vanwege het onvermogen van de artiesten. Omgekeerd zijn professionals in staat om zelfs weinig belovende ideeën met succes te implementeren.

Bijvoorbeeld het PayPal-betalingssysteem. Er zijn maar weinig mensen die de ontwikkelingsgeschiedenis kennen. Aanvankelijk moest het een systeem maken waarmee u bewerkingen tussen twee draagbare computers kunt uitvoeren. Het idee werd niet met succes bekroond en dit programma werkte niet. Maar het team bestond uit echte experts. Dankzij hun initiatief was het mogelijk om het systeem opnieuw te formatteren - er werd besloten om online betalingen in te voeren. Het resultaat was de groei van de aandelen van het systeem tot anderhalf miljard dollar.

Marktanalyse

Uitbreiding, het bereiken van een nieuw niveau, zelfs het starten van een nieuw bedrijf vereist een solide financiële investering. Als het idee veelbelovend is en de wil om te werken in volle gang is, is het raadzaam om het traditionele model van externe financiering te gebruiken - investeringen. Maar hoe schrijf je een businessplan voor een investeerder om hem te overtuigen van de ernst van zijn plannen?

Om dit te doen, moet je het idee vanuit verschillende aspecten beschrijven, waarvan marktanalyse essentieel is. De analyse moet in de volgende richtingen worden uitgevoerd:

• Wat is er bekend over de branche? In deze sectie moet u de ontwikkeling van de hele branche analyseren: de omvang van de markt, welke trends ontstaan, welke positie neemt uw bedrijf in of gaat het innemen? De verzamelde gegevens worden ook gebruikt in de marketingstrategie.
• Concurrentie. Een businessplan is nodig voor een investeerder om de vooruitzichten voor hun investeringen te bepalen. Een van de evaluatiecriteria is de kennis van de ondernemer over concurrenten. Dit vereist hoogstwaarschijnlijk:voer uw eigen onderzoek uit, dat zowel de sterke als de zwakke punten van concurrenten moet identificeren. Het onderzoek moet betrekking hebben op de functionele kenmerken van de producten van de concurrent, de prijsfactor, de promotiestrategie, de marketinginstrumenten en het management. Waar is het voor? Tijdens het onderzoeksproces om een businessplan voor een investeerder te schrijven, kunnen de zwakke punten van een concurrent worden geïdentificeerd. In dit geval zal uw eigen strategie erop vertrouwen.
• Doelgroep. Experts raden aan om zich in deze kwestie niet te beperken tot kantooronderzoek. Hoe meer informatie uit de eerste hand (meningen van potentiële consumenten), hoe beter. In de praktijk vertrouwen de meeste ondernemers alleen op officiële gegevens over de doelgroep. Als gevolg hiervan gaat promotie gepaard met onvoorziene factoren en vereist de strategie al tijdens het implementatieproces aanpassing. Typische vragen om te beantwoorden zijn: wie zijn de potentiële klanten? Welke problemen zijn er? Hoe zal uw product/dienst helpen?
• Voordelen. Letterlijk tien jaar geleden adviseerden zakelijke boeken om te zoeken naar een niche met een ingehouden vraag. De goeroes adviseerden om bedrijven op te richten in een vrije industrie. Maar de realiteit van vandaag is zodanig dat het moeilijk is om zowel de eerste als de tweede factor te vinden. Traditionele markten zijn dichter bij een overvloed dan bij een tekort aan spelers. Maar voor een ondernemer mag dit geen belemmering zijn als er iets is om de koper te verrassen.

Deze vier items zouden moeten zijnzorgvuldig bestudeerd door diegenen die geïnteresseerd zijn in het schrijven van een businessplan voor een investeerder. In de praktijk wordt deze fase een realiteitstest genoemd voor een nieuw geslagen merk. Helaas kan de overgrote meerderheid van de bedrijven er niet tegen.

Marketing

Een businessplan is een routekaart voor uw idee, terwijl marketing een routekaart is voor een product of dienst. Tegelijkertijd moet marketing voor een serieus bedrijf een integraal onderdeel van het productieproces worden. Dit is een aparte strategie. Bij het opstellen van een businessplan voor een investeerder dient ook deze strategie in detail te worden geanalyseerd. In het bijzonder moeten de volgende vragen worden beantwoord:

• Analyse van de vraag in de regio en in de periode: welk productievolume is gepland om in een bepaalde stad te worden verkocht? Prognose voor het komende jaar - hoe zal de vraag veranderen en hoe zal het bedrijf onder dergelijke omstandigheden handelen? Hoe kan de vraag worden beïnvloed?
• Hoe promoten concurrenten hun product of dienst? Hier kunt u bovenstaande gegevens gebruiken. Maar als er een gedetailleerde analyse is, dan is dit welkom.
• Welke factoren de vraag beïnvloeden, is een van de belangrijkste vragen voor elk bedrijf. Het is belangrijk om zo nauwkeurig mogelijk te identificeren: wat maakt dat klanten een product kopen of niet: kosten, seizoen of productkwaliteit? Het is ook belangrijk om rekening te houden met hun inkomensniveau en de frequentie van aankopen.
• Verkoopmethoden: detailhandel, groothandel, online? Tegelijkertijd is het noodzakelijk om te bepalen welke van de methoden de maximale winst zal opleveren.
• Prijsbeleid: wat maakte de prijs?goederen? Wat zijn de kosten en de verkoopmarge?
• Ultimate doel: wat zijn enkele aanwijzingen dat een marketingstrategie succesvol is geweest of vice versa? Deze vraag met precies dezelfde bewoordingen kan het eerste punt worden gemaakt, maar de essentie blijft hetzelfde: wat moet marketing uiteindelijk opleveren? Dit kan het stimuleren van bepaalde manieren van verkopen zijn, het vergroten van de naamsbekendheid, het vergroten van de klantloyaliteit, het trekken van zijn aandacht of herhalingsverkopen.

Risico's

Er worden verschillende methoden gebruikt bij de risicobeoordeling. De meest populaire zijn:

• Monte Carlo-analyse;
• gevoeligheidsanalyse;
• scenario-analyse.

Het risico wordt ook gekenmerkt door zijn eigen dynamiek, nauw evenredig met de levensduur van het bedrijf. Het hoogste risiconiveau doet zich meestal voor in de opstartfase van een project. Na verloop van tijd, als het bedrijf aan kracht wint, heeft het de neiging om naar beneden te gaan, maar niet volledig te verdwijnen. Met het juiste niveau van voorafgaande analyse kunnen risico's echter worden beheerd. Als een ondernemer zich zorgen maakt over het opstellen van een businessplan voor een investeerder, moet dit punt in detail worden uitgewerkt. Hij is het die een van de essentiële evaluatiecriteria is.

Elk van de bovenstaande methoden kan worden gebruikt voor analyse. Ze kunnen ook worden toegepast in de fase van het ontwikkelen van een financieel bedrijfsmodel. Als we het hebben over het doel van dergelijke onderzoeken, helpen ze om de afhankelijkheid van het project van verschillende factoren visueel te zien, bijvoorbeeld van kosten of volume.verkoop.

Ook helpt risicoanalyse om een factor als "veiligheidsmarge" visueel te zien. Deze term verwijst naar de waarschijnlijkheid dat bepaalde trends optreden wanneer de gebruikelijke omstandigheden van het project veranderen. Hoe veranderen bijvoorbeeld de financiële prestaties van een bedrijf als de prijs van een product met 20% stijgt? Wat gebeurt er als de prijs daarentegen met 20% da alt?

Afhankelijk van de behaalde resultaten worden alternatieve plannen voorbereid. Als de prijzen bijvoorbeeld stijgen, zal het bedrijf de lonen verhogen en als de prijzen dalen, moet het de investeringen verhogen. Dergelijke besluiten hebben een andere naam - compenserende maatregelen.

Als het project al in bedrijf is, heeft de ondernemer al ervaring met het overwinnen van risico's. Ze worden ook aanbevolen om te worden weerspiegeld. De studie van dit item zal de belegger uiteindelijk laten zien hoe voorzichtig of ervaren de ondernemer is in zakelijke aangelegenheden.

Productieplan

Dit item is erg belangrijk als het project een productiekarakter heeft. Als het een dienst of een andere activiteit is, kan in deze sectie de behoefte aan kantoorapparatuur, gespecialiseerde ondersteuning of speciale training worden vermeld.

Het productieplan bestaat uit twee grote groepen: de benodigde vlottende activa en vaste activa. De eerste zijn:

• grondstoffen voor productie;
• materialen;
• aandelen;
• halffabrikaten;
• BTW op gekochte goederen;
• contant, enz.

Ter vereenvoudiging omvatten vlottende activa die activa waarvan de looptijdwaarvan het gebruik niet langer is dan 12 maanden. Alles wat langer is, zijn vaste activa. Dit zijn in het bijzonder:

• gebouwen en constructies;
• apparatuur;
• intellectueel eigendom van het bedrijf;
• contant met een lange gebruiksperiode;
• uitgestelde belastingvorderingen;
• materiële waarden.

Het gedeelte eindigt daar niet. Het is noodzakelijk om vooraf contact op te nemen met de leveranciers en hun commerciële aanbiedingen met prijslijsten te verkrijgen. Als het project al loopt, moet het aantal beschikbare leveranciers worden vermeld. Kortom, uit deze sectie moet de belegger de belangrijkste processen in de productie begrijpen.

Beleggingsplan

Dit gedeelte moet informatie bevatten over financiële zaken tussen de belegger en de ondernemer. In het bijzonder moeten de volgende vragen worden beantwoord:

• benodigd investeringsvolume, hun planning;
• welke apparatuur heb je nodig;
• beleggingsvoorwaarden;
• investeringsfase van het project;
• wat zal er gebeuren in de investeringsfase, enz.

Hoe maak je een businessplan voor een investeerder zodat het beknopt en toegankelijk is om informatie te presenteren? Om dit te doen, gebruiken veel ondernemers het Gantt-diagram.

Op de Gantt-grafiek kun je naast de investeringsfase ook kritische curven laten zien die kunnen leiden tot een verlenging van de investeringsperiode.

Financieel plan

Het laatste maar belangrijkste deel. Hier wordt een samenvatting van het businessplan opgesteld voor potentiëleinvesteerders in de vorm van nauwkeurige economische berekeningen en moeten de volgende items bevatten:

1. Projectkosten.
2. Verwacht inkomen.
3. Productkosten.
4. Investeringskosten.
5. Berekeningen per kostensoort: direct en indirect.
6. Schema voor de uitvoering van investeringsfondsen.
7. Kasstroomoverzicht.
8. Indicatoren van investeringsprestaties, waaronder items als: NPV - netto contante waarde van het project, terugverdientijd, PI - winstgevendheidsindex, IRR - intern rendement, NCF - netto cashflow, enz.
9. Projectgevoeligheidsanalyse in cijfers.
10. Financiële verklaring.
11. Inkomsten.
12. Nettowinst.
13. Marge.
14. EBITDA.
15. Maak een schatting van de totale kosten van het project.

Laatste tips

Als je alle bovenstaande punten uitwerkt, krijg je een stevige stapel papieren. Maar houd er rekening mee dat beleggers honderden verzoeken bekijken en er niet graag tijd aan besteden. Daarom moet informatie beknopt en beknopt worden gepresenteerd, waarbij de logische structuur strikt in acht moet worden genomen.

Grafieken en grafieken zijn een integraal onderdeel van financiële informatie. Het is wenselijk om elk afzonderlijk informatieblok te visualiseren.

Een ander belangrijk detail zijn de informatiebronnen. Waar komen de statistieken vandaan, deze of die cijfers? Link naar de bron is vereist. Bovendien moet u, voordat u kant-en-klare gegevens gebruikt, rekening houden met de reputatie van de bron en de mate van betrouwbaarheid.

Veelgemaakte foutveel aspirant-ondernemers - misbruik van professionele terminologie om overtuigender over te komen. Maar deze aanpak kan het tegenovergestelde effect hebben. Daarom moet een businessplan op zo'n manier worden geschreven dat het begrijpelijk is, zelfs voor iemand die ver van financiële problemen afstaat.