"Mosoblbank": problemen en recensies

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

In 1992 begon de commerciële bank Vatan in Dagestan te opereren. Nadat het was opgekocht door bankiers Viktor en Roman Krestin, verhuisde de financiële instelling naar Fryazino en veranderde haar naam in Moscow Regional Bank. In de jaren daarna is de samenstelling van de aandeelhouders meermaals gewijzigd. 97,94% van de kredietinstelling is eigendom van OJSC Republican Financial Corporation, de rest wordt verdeeld onder particulieren. Alexander Malchevsky bezit 70% van OJSC en zijn vader Andrzej leidde de bank tot 2011.

Ontwikkelingsgeschiedenis

In 2005 werd Mosoblbank toegelaten tot het systeem van verzekeringsdeposito's. Hierdoor kon het aantal divisies in slechts twee jaar worden uitgebreid tot 400. De kwaliteit van het beheer blijkt ook uit het feit dat de bank in 2013 meer dan 1.000 geldautomaten, zevenhonderd terminals en 4.000 POS-terminals "adopteerd" die klanten bedienden met Visa- en MasterCard-kaarten. In 2011 lanceerden we ons eigen geldtransfersysteem - "MOPS".

Begin van problemen

Mosoblbank's problemen begonnen in 2011jaar. Vervolgens verbood de Centrale Bank het accepteren van deposito's van particulieren gedurende zes maanden. Het management was niet op verlies en begon hun aandelen voor een mager bedrag aan te bieden. Zelfs toen hadden experts een vraag over hoe een financiële instelling erin slaagt om zo'n enorme rente op deposito's te betalen.

In augustus 2012 publiceerde Izvestia rapporten. Mosoblbank had het hoogste tarief - 19,3%. Het management ontkende deze gegevens onmiddellijk in officiële bronnen. De bank bleef met een waanzinnig percentage fondsen aantrekken van economische entiteiten. Dit kon niet anders dan het niveau van zijn ontwikkeling beïnvloeden.

Belangrijke financiële gegevens

In 2013 gaf de "Nationale RA" de bank de hoogste kredietwaardigheid - "A +". 61,9% van zijn nettoactiva omvatte leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen. Er was nog 4,8% van de investeringen in de Centrale Bank. De bank financierde 81% van haar verplichtingen met middelen die bij particulieren waren ingezameld. Het totale bedrag aan reserves is 9%. Het kapitaalbedrag is 18,8 miljard roebel. Mosoblbank trad op als donor op de interbancaire markt. Met dergelijke indicatoren behaalde hij de 8e plaats in Rusland en de 7e in Moskou.

Mosoblbank: problemen in 2014

2014-07-05 Vedomosti meldde dat via een van de grootste en meest succesvolle banken in Moskou 60 miljard roebel op frauduleuze wijze werd opgenomen op de rekeningen van dochterondernemingen. Het management van Mosoblbank ontkende deze informatie onmiddellijk en spande een rechtszaak aan bij het Moskouse Arbitragehof tegen de eigenaar van de krant.

2014-05-19 De media meldden dat de Centrale Bank heeft besloten drie instellingen tegelijk te ontsmetten: Mosoblbank, Inresbank en Finance Business Bank. Ze behoren allemaal tot de familie Malchevsky. De Centrale Bank zal 117 miljard roebel toewijzen om het probleem op te lossen. sanatorium - SMP. De officiële verklaring verscheen een paar dagen later, gevolgd door informatie in de pers over witwaspraktijken.

Hoe het gebeurde

Tijdens het onderzoek onthulde de Centrale Bank een witwasprogramma voor dengue. Mosoblbank, die beperkingen had van de toezichthouder, bleef deposito's aantrekken. Maar hij plaatste ze niet op de rekeningen, maar bracht ze op de balans van verbonden bedrijven.

Technisch is het schema als volgt. 's Middags wordt een normale depotovereenkomst gesloten met de deposant. Op de avond van dezelfde dag beëindigt de bank het eenzijdig en schrijft het geld van het saldo af. De deposant kan ze te allen tijde terugvorderen. Maar op de balans zullen ze niet zichtbaar zijn. Volgens de financiële resultaten van 2014 trok de bank deposito's aan voor een totaal van 19,5 miljard roebel. Dit cijfer is de afgelopen twee jaar niet veranderd. Vanwege de atypische situatie kunnen DIA-betalingen meerdere malen hoger zijn dan de bedragen die in de balans worden weergegeven. Tijdens de reorganisatie zullen de voormalige eigenaren - de familie Malchevsky - al hun activa overdragen aan SMP. Mosoblbank herkent geen problemen en kwesties met betrekking tot het witwassen van geld.

Hoe het allemaal begon

Het is mogelijk dat niemand van de fraude op de hoogte was geweest, als de zaak er niet was geweest. Een van de deposanten van Mosoblbank bleek te zijnambtenaar van de centrale bank. Hij merkte op dat de de vorige dag uitgegeven deposito's volledig werden opgenomen in de filialen van naburige steden. Zoals later uit het onderzoek bleek, beëindigde speciaal gelanceerde software elke avond contracten en sloot nieuwe contracten voor investeringen in aandelen van RKF OJSC, de belangrijkste aandeelhouder van de bank. Het verdere lot van het geld is onbekend. Een deel van het geld werd gevonden op de rekeningen van LLC "Rus". Dit is een manege. Investeringen, het moet gezegd, zijn dubieus. Terugverdientijd - 15 jaar. De Centrale Bank zoekt nu naar oplossingen voor het probleem waar het Depositoverzekeringsbureau op zit te wachten, en de politie heeft ervoor gekozen zich terug te trekken.

De kredietinstelling brak bijna het record in het toegewezen bedrag aan rehabilitatie. In 2008 stuurde de Centrale Bank VTB 295 miljard Russische roebel voor de rehabilitatie van de Bank van Moskou. En hier zijn de problemen die Mosoblbank en zijn sanators vandaag ervaren: in het register van deposanten zijn enkele echte namen vervangen door fictieve namen. De DIA zal een aanvullend onderzoek moeten doen. Dit zal steevast de balanskloof vergroten.

Klantrecensies: Mosoblbank

De problemen van een financiële instelling worden actief besproken op internet. In juni bleek dat de bank geen deposito's teruggaf. Maar niet alles. Het verbod omvat deposito's die later dan 2014-01-02 zijn geopend (voor een bedrag van meer dan 700 duizend roebel). "Mosoblbank" verklaart de problemen met betalingen op deposito's door de reorganisatieprocedure uit te voeren. Volgens de nieuwe verordening, als het bedrag niet hoger is dan 700 duizend roebel,dan kan de klant slechts 100 duizend per dag opnemen. Anders moet u een aanvraag indienen bij de bank. Het wordt beoordeeld door een speciale commissie. Op dit moment worden het contract en de primaire documenten gecontroleerd, die bevestigen dat het geld op de rekening is ontvangen. Tegelijkertijd worden dergelijke aanvragen niet door filialen in alle steden geaccepteerd.

Deze innovatie veroorzaakte veel verontwaardiging bij klanten. De situatie wordt nog verergerd door de incompetentie van het personeel. Dit geldt met name voor dochterondernemingen van de financiële instelling Mosoblbank (Samara). Klantproblemen in deze stad komen het meest voor. Verontwaardigde mensen overspoelden de Samara-tak van het geesteskind van Malchevsky letterlijk met klachten.

Dus lange tijd accepteerde de bank energierekeningen zonder commissie. Maar volgens feedback van klanten zijn de zaken nu veranderd. Veel mensen klagen dat het bord met de hoogte van de commissie verschijnt na het maken van bankbiljetten bij de zelfbedieningsterminal. In dit geval, in geval van weigering om een betaling uit te voeren, wordt het bedrag dat in de terminal is gestort, niet terugbetaald. Bij eventuele klachten hierover verzekeren de medewerkers dat dit niet kan. Als de klant weigert te betalen, zal de bank het geld aan hem terugbetalen. Maar er zijn maar weinig mensen die deze verklaring willen controleren door het risico van 6.000 roebel te riskeren.

Mosoblbank probeert de problemen die dit jaar zijn ontstaan op verschillende manieren op te lossen. Vooral veel klanten klagen dat ze zelfs op een rekening geen geld kunnen ontvangen. Investeerders die beëindigenstortingsovereenkomst vóór de vervaldatum, ontvangen ze over het algemeen geen geld. Bank Mosoblbank verklaart dit soort problemen door de acties van een sanatorium. Aangezien de SNP op geen enkele manier een register van deposanten kan samenstellen, kan de financiële instelling het geld niet teruggeven.

CV

Een van de grootste Russische banken viel onder de reorganisatie van de Centrale Bank. Uit het onderzoek bleek dat de financiële instelling 60 miljard roebel van de balans had gehaald. Dit bedrag is via de rekeningen van RFK OJSC overgemaakt naar het saldo van dubieuze ondernemingen. Nu probeert de DIA een correct register van deposanten samen te stellen en proberen klanten geld van de bank op te nemen.