Sberbank beleggingsfondsen. Beoordelingen van beleggingsfondsen van Sberbank

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Als het tijd is om na te denken over waar je het verzamelde of verdiende geld moet investeren, en het woord 'investering' zegt bijna niets, dan heb je reden om je te verheugen. Om een passief inkomen te ontvangen, is het niet nodig om lange tijd financiële wetenschap te studeren, complexe termen uit het hoofd te leren, grafieken en grafieken te begrijpen, marktdalingen te analyseren, werkervaring op te doen en de fijne kneepjes van het spelen op de effectenmarkt te leren. Vind het wiel niet opnieuw uit, het is al lang geleden uitgevonden.

Wat zijn beleggingsfondsen van Sberbank?

Beleggingsfondsen zijn een complex gebaseerd op trustbeheer van middelen (eigendom) van fondsen door beheermaatschappijen. Hun belangrijkste functie is het verhogen van de waarde van aandelen. Beleggingsfondsen worden gevormd op basis van fondsen van particuliere investeerders. Het belangrijkste doel van beleggingsfondsen is om winst te maken met activa die effecten zijn: obligaties, aandelen, enz.

Een belegger in een beleggingsfonds kan elke persoon zijn die aandelen koopt - effecten die het recht van de eigenaar op een deel van het eigendom van het fonds bevestigen. Waarin,ongeacht hun aantal heeft elke belegger hetzelfde aantal rechten. Winst uit vermogen wordt verdeeld onder de aandeelhouders naar rato van het aantal aandelen.

Sberbank. Vermogensbeheer

Onderlinge beleggingsfondsen - de beste optie om gratis geld te beleggen met een beperkte tijdslimiet en een kleine hoeveelheid kennis. Maar het lijkt erop dat een eenvoudige uitweg uit beleggen de volgende taken met zich meebrengt, namelijk: de keuze van een bedrijf of een bank die zich ertoe verbindt met andermans geld te werken. In de regel komen de grootste spelers in de financiële sector als eerste te voorschijn. En Sberbank neemt in deze lijn natuurlijk een leidende positie in.

Tot 2012 heette de beheermaatschappij van deze bank Troika Dialog. Tegenwoordig noemt Sberbank zijn nakomelingen op de meest specifieke manier - "Sberbank Asset Management". De essentie van functies ervan verandert niet. Klanten krijgen een vrij grote lijst met fondsen voor investeringen aangeboden. Beleggingsfondsen van Sberbank zijn vertegenwoordigd in alle sectoren van de Russische economie. In dit geval bedragen de kosten van het aandeel aanvankelijk 15 duizend roebel. Verdere bijdragen zijn veel lager - vanaf 1,5 duizend roebel.

Zelfs als je bedenkt dat zeer professionele managers meer dan 10 jaar ervaring hebben met het werken met een groot aantal beleggingsfondsen, is het noodzakelijk om zowel de negatieve als positieve aspecten van beleggen in beleggingsfondsen te kennen en op zijn minst een minimaal idee te hebben hoe u een fonds kiest.

Beleggingsportefeuille

Tegen 2014 biedt Sberbank Asset Management potentiële aandeelhouders een keuze uit 23 aandelenbeleggingsfondsen. Elk van hen heeft zowel aantrekkelijke als alarmerende kanten. Zo biedt het Ilya Muromets beleggingsfonds van obligaties van Sberbank potentiële aandeelhouders een vrij hoge kostprijs van een aandeel, een evenwichtige verdeling van de middelen voor investeringen in verschillende sectoren van de economie en lage risico's.

Voor de liefhebbers van "hot" is er altijd wel een aanbieding. Een van de meest winstgevende fondsen is het Risky Bond Fund. Op het moment van oprichting bedroeg de waarde van het aandeel 1,7 duizend roebel. In mei 2014 was het gegroeid tot 2,5 duizend roebel. Maar het rendement in vergelijking met andere fondsen is gewoon geweldig: 29,4% gedurende 36 maanden, voor de afgelopen periode van januari tot mei 2014 - bijna 3%. En dit ondanks het feit dat de meerderheid van de beleggingsfondsen gedurende 5 maanden niet alleen de waarde van aandelen niet verhoogde, maar ze ook tot een min reduceerde. Wat is het geheim van het succes van dit fonds?

Portfoliocomponenten

De beheermaatschappij verdeelt fondsen in effecten van verschillende emittenten. Om ervoor te zorgen dat de lezer niet volledig in de war raakt, laten we dit behandelen aan de hand van het voorbeeld van een van de fondsen - het Dobrynya Nikitich beleggingsfonds. Sberbank Asset Management heeft dit complex in juni 1997 opgericht. Emittenten van Dobrynya Nikitich zijn Russische bedrijven met een hoog liquiditeits- en groeipotentieel, namelijk die actief zijn in gebieden als:

– olie en gas;

– telecommunicatie;

– financiën;

– consumentensector;

– media en IT;

– chemische industrie;

– onroerend goed;

– vervoer.

Alle aandelen van emittenten kunnen een onderdeel van de beleggingsportefeuille worden genoemd. Maar dit zal niet helemaal een juiste definitie zijn. Bij het kopen van een aandeel van een fonds met lage risico's, moet een beginnende belegger onthouden dat de winstgevendheid vrij laag is. Daarom adviseren meer ervaren aandeelhouders "leg niet al je eieren in één mand". De beste optie zou zijn om in ten minste twee verschillende fondsen te beleggen: beleggingsfondsen met hoge risico's en rendementen en beleggingsfondsen met lage risico's en stabiele rendementen. Dit type kapitaalallocatie is meestal het meest efficiënt.

Opbrengst

De keuze van het bedrijf wordt uitgevoerd door de effectiviteit van het management te beoordelen. Het bestaat in vergelijking met de behaalde winstgevendheid en het potentieel. Maar de toekomstige klant zal er waarschijnlijk geen informatie over vinden. De potentiële winstgevendheid van beleggingsfondsen van Sberbank kan niet officieel worden geadverteerd door de beheermaatschappij. Alleen haar prestaties uit het verleden kunnen dienen als een indicator van haar effectiviteit.

Beoordelingen en evaluatie van fondsen

Als de belegger om te beginnen toch voor Sberbank-beleggingsfondsen heeft gekozen, zullen beoordelingen van ervaren aandeelhouders op internet over hun winstgevendheid de eerste stap zijn naar een duidelijk beeld van het werk van de beheermaatschappij. Communicatie op de forums onthult in de regel geen cijfers en percentages, bevat geen volledige analyse, maar is nuttig vanuit het oogpunt van de uitvoerbaarheid van het kiezen van een beleggingsportefeuille.

Evaluatie van fondsen in het stadium om te bepalen in welke het waard is om in te investeren, moet nog gebeurenop zichzelf. Deze taak is niet al te moeilijk. Op de officiële website van Sberbank wordt een rapport over het werk van de beheermaatschappij gepresenteerd in de vorm van tabellen. Ze bevatten volledige informatie: de namen van de fondsen, de kosten van een aandeel in elk van hen, de winstgevendheid voor 36, 24, 12 maanden werk, evenals voor de afgelopen periode van het lopende jaar.

Onderlinge investeringsfondsen van Sberbank of Russia – pluspunten naar keuze

1. Het grootste pluspunt is dat bijna iedereen zonder speciale kennis lid kan worden van het fonds. Een beleggingsfonds vereist niet dat de belegger alle fijne kneepjes van het proces, constante aandacht en monitoring van kapitaalgroei begrijpt. De beheermaatschappij is hier volop mee bezig.
2. Het tweede pluspunt is een gevolg van het eerste: het besparen van de persoonlijke tijd van de klant. De betrouwbaarheid van de bank is veel waard. Het is niet nodig om tijd te besteden aan het voortdurend volgen van het verloop van marktdalingen en -stijgingen, direct deelnemen aan het proces, enzovoort. Zodra een klant van Sberbank een aandeel in een beleggingsfonds koopt, beginnen professionele beheerders met zijn effecten om te gaan.
3. Beschikbaar aanbetalingsbedrag. 15 duizend roebel is een klein startkapitaal voor het starten van investeringsactiviteiten.
4. Eenvoudig ontwerp. Om lid te worden van beleggingsfondsen van Sberbank, volstaat het om alleen het benodigde geld en een paspoort bij u te hebben. De klant van de beheermaatschappij moet een aanvraag voor de aankoop van een aandeel schrijven. En dat is alles. Een aandeel verkopen is net zo eenvoudig als kopen, dat wil zeggen, het is ook voldoende om een aanvraag te schrijven bij het kantoor van de beheermaatschappij.
5. Liquiditeit van eenheden. Beleggingsfondsen van Sberbank of Russia zijn behoorlijk diversvolgens zijn kenmerken. Er zijn fondsen met een hoog rendement en hoge risico's en juist met minimale risico's, stabiele inkomsten, maar een hoge liquiditeit. Bij dergelijke beleggingsfondsen wordt een aandeel snel, met de minste tijd en met vrijwel geen waardeverlies verkocht.
6. Belastingen. Ze zijn alleen onderworpen aan de winstgevendheid van onderlinge fondsen van Sberbank. Meer specifiek, netto-inkomen. De belasting wordt er automatisch van afgetrokken tegen een tarief van 13%. Het is natuurlijk niet nodig om zelfstandig aangifte te doen bij de belastingdienst.
7. Diversificatie van investeringen. Om mogelijke risico's te verminderen, worden de fondsen van de aandeelhouders verdeeld om obligaties en aandelen van verschillende sectoren van de economie van de Russische Federatie te kopen. Hierdoor kan de beleggingsportefeuille beter bestand zijn tegen marktdalingen.
8. Veiligheid van investeringen onder controle van de staat. Het risico van onherstelbare financiële verliezen wordt geminimaliseerd, aangezien het geïnvesteerde geld van de aandeelhouders niet wordt opgeslagen op de rekeningen van de beheermaatschappij. Fondsen worden overgebracht naar een speciale bewaarinstelling. De controle erover wordt uitgevoerd door overheidsinstanties.

Nadelen van beleggen in beleggingsfondsen

1. Geen garanties. Geen enkel investeringsfonds geeft vertrouwen dat de aandeelhouder in een bepaalde periode winst zal maken. Het hangt allemaal af van het gedrag van de markt en hoe ervaren en gekwalificeerd de handelaren van het fonds zijn. Er zijn altijd risico's.
2. De waarde van een aandeel verhogen. Dit wordt gedaan om nieuwe investeerders aan te trekken. Het opvoermechanisme is vrij eenvoudig. Voor de verslagperiodede beheermaatschappij koopt aandelen van de ondernemingen die al in de portefeuille zitten, waardoor de waarde ervan toeneemt. Uiteraard stijgt het aandeel ook in prijs. Na afloop van de rapportageperiode worden onnodige aandelen weggegooid. Aandelenkoers da alt.

Totaal totaal

Het is het meest praktisch om investeringsactiviteiten te starten door te beleggen in beleggingsfondsen van Sberbank. Winstgevendheid, beoordelingen, maximale open informatie, beschikbare rapportage bevestigen dit.