Beleggingsportefeuille: wat het is, hoe het gebeurt en hoe het te maken

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Al uw geld investeren in slechts één instrument voor kapitaalvermenigvuldiging is altijd als een zeer risicovolle onderneming beschouwd. Het is veel stabieler en efficiënter om fondsen in verschillende richtingen te verdelen, zodat eventuele verliezen in het ene gebied worden gecompenseerd door een hoger inkomensniveau in een ander gebied. De praktische uitvoering van dit idee is een beleggingsportefeuille. In feite vertegenwoordigt het het geheel van financiële en reële investeringen. Als we het hebben over de aandelenmarkt, dan betekent deze term in de enge zin van het woord absoluut alle effecten, ongeacht het type, de duur en de liquiditeit, die eigendom zijn van een rechtspersoon of een persoon, die als integraal object van beheer optreden.

Wat is een beleggingsportefeuille

Elke belegger heeft zijn eigen prioriteit tussen risico's, winstgevendheid en liquiditeit van investeringen. Afhankelijk van de verhouding tussen deze factoren, is het mogelijk om een portefeuille van groei,inkomen en gemengd, waarbij beide gebieden redelijk worden gecombineerd. Elk van hen heeft zijn eigen doelen en kenmerken. De investeringsportefeuille van groei is dus gericht op het maximaliseren van inkomsten op de lange termijn. In dit geval weigert de belegger uit zeer winstgevende gebieden die in korte tijd inkomsten genereren. De basis van een dergelijke portefeuille bestaat in de regel uit effecten die een stabiele groei laten zien, en het doel is om kapitaal te vergroten door de marktwaarde van dergelijke activa te verhogen. In dit geval spelen dividenden een secundaire rol. Een inkomstenbeleggingsportefeuille daarentegen is gericht op het maximaliseren van de winst uit elke transactie en is ontworpen voor maximale winstgevendheid op korte termijn. In dit geval is het langetermijnperspectief van effecten niet van doorslaggevend belang en het beslissende criterium voor de keuze van effecten zijn hoge lopende inkomsten, onder meer via dividend- en rentebetalingen. Het risico van de beleggingsportefeuille is in dit geval veel hoger dan bij de vorige optie. Deze twee typen zijn uitersten, alleen geschikt in speciale gevallen en onder bepaalde omstandigheden. Het beste is natuurlijk om een evenwichtige portefeuille te vormen, of zoals dat ook wel een beleggingsportefeuille van groei en inkomen wordt genoemd. Het doel is de optimale combinatie van winstgevendheid en risico's.

Keuze van beleggingsinstrumenten

Ongeacht het type portefeuille, raden we aan overal diversificatie te gebruiken. Een groot aantal factoren beïnvloedt verschillende papieren, en het is onmogelijk om ze allemaal bij te houden. Daarom impliceert het concept van een beleggingsportefeuille een redelijketoewijzing van middelen aan verschillende soorten financiële instrumenten. Nadat u een activaklasse hebt gekozen, is het logisch om fondsen te verdelen over de verschillende soorten effecten die tot deze klasse behoren. Als de overheid bijvoorbeeld besluit zich te concentreren op de energiesector, in plaats van de aandelen van een duidelijke leider met al het kapitaal te kopen, is het beter om aandelen te kopen in verschillende bedrijven die in dit gebied actief zijn. Een andere diversificatieoptie is het kiezen van effecten met verschillende uitbetalingsperioden voor dividenden. Hierdoor kunt u herinvesteren in activa waarvan de waarde aanzienlijk is gestegen.

Periodieke herziening

Minstens één keer per jaar moet u een uitgebreide analyse maken en de huidige verdeling van activa evalueren en, indien nodig, de verhouding van activa aanpassen. In het begin is het belangrijk om te leren hoe je doelen op tijd op de lange termijn kunt bereiken, en naarmate je meer ervaring opdoet, wanneer je vertrouwen hebt in je prognoses, kun je de portfolio vaker aanpassen.

Herinvestering

Regelmatig een deel van de winst investeren in activa kan het kapitaal aanzienlijk vergroten. Tegelijkertijd is het beter om in plaats van een grote inleg aan het einde van de jaarperiode maandelijks 1/12 van dit bedrag te investeren. Hoewel het volkomen acceptabel is om grote investeringen te doen als ze op dit moment beschikbaar zijn, en de huidige situatie snelle actie vereist.