Stappen en principes van de vorming van een beleggingsportefeuille

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Het onderwerp van het vormen en beheren van een beleggingsportefeuille wint de laatste jaren steeds meer aan populariteit. De economische crisis is voorbij, mensen begonnen te sparen. Iemand had meer geluk en het geld werd geërfd. Hoe het uitgestelde geld op de juiste manier weggooien? Waar investeren en niet opbranden? Wat zijn investeringen en hoe gebruik je ze op de juiste manier? Hoe ziet een beleggingsportefeuille eruit en welke soorten zijn er? Wat moet er worden gedaan om een portfolio van investeringsprojecten te vormen?

Wat is beleggen?

Het gedrag van de belegger lijkt associatief op het werk van een coach. Als we financiële investeringen als spelers beschouwen, is het de taak van de belegger om elk lid van het team correct op het veld te plaatsen. Afhankelijk van de talenten en sterke punten komen de spelers het team ten goede en leiden ze naar de overwinning. Investeringen, goed gekozen, goed geselecteerde financiële strategieën en producten zijn waardevolle spelers die de wedstrijd kunnen winnen. Wanneerals één teamlid buiten werking wordt gesteld, kan de rest van de ploeg vechten voor de overwinning.

Investeringen in de klassieke zin zijn de financiële investeringen van de klant. Waar iemand zijn geld belegt, is zijn puur persoonlijke zaak. Over het algemeen is het vergroten van kapitaal met behulp van financiële instrumenten een investering.

Beleggingsportefeuille

Het creëren van een permanente bron van passief inkomen is de taak van de belegger. Passief inkomen is het geld dat binnenkomt door het "werk" van sparen (rente, verzekeringsuitkeringen, dividenden, enz.). Een beleggingsportefeuille in de financiële omgeving wordt meestal een pakket van client assets genoemd, waarin verschillende bronnen van passieve inkomsten op een bepaalde manier worden gecombineerd. De manier waarop de soorten effecten en andere inkomstenbronnen procentueel worden verdeeld, wordt bepaald door de klant.

Een ervaren belegger is op zoek naar de meest efficiënte manier om activa te beheren. Het lijkt erop dat investeren in de meest winstgevende onderneming net zo eenvoudig is als het pellen van peren. Maar deze strategie is alleen aantrekkelijk voor beginners. Met ervaring komt het inzicht dat het belangrijkste principe van het vormen van een optimale beleggingsportefeuille zorgvuldig berekende risico's zijn. In de regel wordt het maximale percentage op beleggingen beloofd waar het risico op verlies van beleggingen groot is.

De slimme belegger probeert niet de effecten met het hoogste rendement te kopen. Het belangrijkste doel van zijn beleggingen is minimale risico's en maximale inkomsten. Het principe van het vormen van een beleggingsportefeuille is de liquiditeit van fondsen, de mogelijkheid om uw eigen geld uit omloop te halen naarelk moment, zonder het risico ze te verliezen.

Als u één bron van inkomsten gebruikt, is er een groot risico dat u niet op elk geschikt moment geld kunt terugkrijgen. In de regel bieden hoogrentende investeringsprojecten een dergelijke mogelijkheid pas aan het einde van de looptijd.

Voor de veiligheid van investeringen wordt het aanbevolen om verschillende financiële instrumenten te gebruiken voor kapitaalvorming.

Risico's

Het is onmogelijk om ze volledig uit te sluiten in het beleggingsproces. Risico redenen:

• Verkeerde bedrijven om in te investeren. De belegger koos het bedrijf dat geen inkomsten zou opleveren (nieuw of in crisis), schond het principe van het vormen van een beleggingsportefeuille.
• Inflatie. De afschrijving van contanten als een percentage overtreft het rendement op activa. Bij het kiezen van een strategie is het nodig om hier vooraf rekening mee te houden.
• Bezwijk voor elementaire impulsen. Ervaren beleggers weten dat ze geen activa moeten verkopen als iedereen verkoopt. Hetzelfde geldt voor winkelen.

Rassen van portefeuilles

Er is geen duidelijke definitie van portfolioklassen. Dit komt doordat vermogensbeheer een puur individuele aangelegenheid is. Daarom mixen beleggers vaak verschillende strategieën om maximale resultaten te behalen. Elke beginnende belegger heeft informatie nodig over de principes van het vormen van een beleggingsportefeuille en hun belangrijkste varianten.

Winstportefeuilletype

Uit de naam blijkt duidelijk dat de nadruk in de investeringsstrategie ligt op het maximaliseren van de winst. Het risico moetminimaal zijn. Beleggers met een dergelijke portefeuille beleggen in aandelen van grote staatsbedrijven. Op de lange termijn brengen ze de eigenaar van 10 tot 25 procent van het passieve inkomen. Het nadeel van een dergelijke portefeuille is een breed tijdsbestek. De berekening is voor een langdurige relatie.

Risicoportefeuille

De belegger is klaar om zijn eigen kapitaal te riskeren om maximale winst te behalen. Belegt in de aandelen van de nieuwste bedrijven, snelgroeiende bedrijven, moderne ontwikkelingen. Er is een grote kans op kapitaalverlies als het aandeel waarde verliest.

Voor groei

Inkomen groeit door de waarde van gekochte effecten te verhogen. Het principe van het vormen van een beleggingsportefeuille van de eigenaar is als volgt: hij koopt aandelen van actief ontwikkelende bedrijven die gebruikmaken van de nieuwste technologieën. Als de koers van het aandeel stijgt, verkoopt de eigenaar het. Uit het prijsverschil wordt aanvullend kapitaal gevormd. Het risico voor een dergelijke portefeuille is hoog, daarom wordt het vooral door ervaren beleggers met voordeel gebruikt.

Gebalanceerd

Het principe van het vormen van een optimale beleggingsportefeuille is kapitaalbehoud. De eigenaar koopt effecten van vertrouwde bedrijven. De winst van hen komt niet erg snel, maar er is geen risico voor kapitaalverlies. Plus een stabiel inkomen, hoewel niet helemaal hoog.

Korte termijn

Portefeuille met een hoog risico. De vorming van een beleggingsportefeuille van effecten vindt plaats met deelname van de eigenaar aan transacties met maximale liquiditeit. Een snelle terugbetaling is ook belangrijk. Instrument van deze portefeuilledienen als valutatransacties, aandelenspeculatie.

Langdurig

De meeste miljardairs die de mensen kennen, verklaren publiekelijk dat deze methode van kapitaalaccumulatie de meest betrouwbare is. Financiering wordt geïnvesteerd in bedrijven die een stabiel inkomen opleveren. Tegelijkertijd wordt winstgevendheid over 10 jaar of langer tastbaar. Zo'n portefeuille is geschikt voor diegenen die de komende jaren geen dringende geldopname nodig hebben.

Stappen van het vormen van een beleggingsportefeuille

Voordat u een beslissing neemt om te beginnen met beleggen, moet u enkele punten in overweging nemen:

1. Je zou geen schulden moeten hebben. Eerst alle leningen afbetalen en schulden verdelen onder vrienden. Geen "ankers" die u terug kunnen trekken van een mooie investeringstoekomst.
2. Je kunt je laatste geld niet investeren. In een noodgeval kunnen ze nodig zijn en zullen activa moeten worden ingetrokken. Dan zal het hele kapitaalvormingsplan in het water vallen.
3. Regel een financiële airbag. Het bestaat uit vier, en bij voorkeur zes maandelijkse uitgaven. Dit geld moet vrij beschikbaar zijn. U kunt ze bijvoorbeeld tegen rente op een debetkaart laten staan of op een kortlopend deposito plaatsen. Fondsen kunnen alleen worden gebruikt in noodgevallen (verandering van baan, ziekte, ongeplande uitgaven, enz.).
4. Kies een makelaar. Een broker is het bedrijf waarmee geld op een individuele beleggingsrekening wordt gestort en van daaruit wordt opgenomen. Als er geen problemen zijn met het storten van geld op de rekening, kan het van daaruit worden opgenomenproblematisch, maar op voorwaarde dat u een onbetrouwbare makelaar hebt. Er mogen geen aanvullende illegale voorwaarden zijn (neem bijvoorbeeld een vriend mee naar het programma). Bestudeer het contract zorgvuldig.
5. Leer. Beleggen vereist een constante actualisering van kennis. Communiceer met ervaren investeerders, het is nuttig om zakelijke trainingen bij te wonen over het onderwerp investeringen. Ze zullen een enorme hoeveelheid informatie geven over de principes en stadia van het vormen van een beleggingsportefeuille. Vind uw bron van materiaal, een waarmee het handig en gemakkelijk is om nieuwe kennis te begrijpen.

En nu is het moment aangebroken waarop u klaar bent om te investeren. U kunt met elk bedrag beginnen. Het is mogelijk om later aan de rekening toe te voegen, wanneer ervaring met kapitaalcirculatie komt.

Doeloriëntatie

De eerste stap in de vorming van een optimale beleggingsportefeuille is het juiste doel. Vage motivaties "om iets te verdienen als je kunt" - dit is niet het doel. Het eindresultaat wordt bepaald door cijfers. Begrijp of u 100% kapitaal wilt aantrekken of wilt sparen voor een aanbetaling op een hypotheek (totaal). Een specifiek, tastbaar en interessant doel voor een belegger om een beleggingsportefeuille te vormen, is het belangrijkste in het bedrijfsleven. Met een duidelijke visie op het resultaat van hun werk in gedachten, zal de belegger niet gedachteloos kapitaal riskeren.

Er is geen plaats voor impulsieve beslissingen in zijn strategie. De afwezigheid van ongerechtvaardigde risico's geeft vertrouwen dat er geen nieuwe fouten en teleurstellingen zullen ontstaan bij investeringen. U kunt in eerste instantie de hulp inroepen van een financieel adviseur. Nodig hebbenom te begrijpen dat het niet mogelijk zal zijn om direct een hoog inkomen te verdienen, is een basiskennis van het beleggingssysteem vereist. Nadat je de eerste ervaring hebt opgedaan, kun je proberen riskante operaties uit te voeren.

Beleggingsstrategie

De tweede fase in de vorming van een beleggingsportefeuille van effecten is de juiste vulling van de portefeuille. Van de hierboven besproken, mengt een ervaren belegger naar zijn smaak. De keuze bestaat in wezen uit drie standaardstrategieën: agressief, passief of matig.

Agressieve strategie houdt hoge risico's in met de mogelijkheid om in korte tijd een maximaal inkomen te verkrijgen. Het vereist constante betrokkenheid bij het proces en begrip van wat er gebeurt. Voortdurende aan- en verkoop van activa, herinvestering. Zo'n strategie vereist kennis, tijd en voldoende geld van de rekeninghouder, het risico moet verantwoord zijn.

Met een passieve strategie gaat accumulatie veel langzamer. Er wordt uitsluitend geïnvesteerd in gerenommeerde bedrijven. Middelen staan gemiddeld meer dan tien jaar op de rekening. Als resultaat zullen ze een stabiel hoog inkomen opleveren.

Een gematigde strategie impliceert de meest redelijke en interessante benadering: activa in procenten in verschillende delen verdelen. Waar een deel naar langetermijnprojecten gaat, worden verschillende effecten met behulp van een ander afgelost, een derde op een deposito geplaatst, een vierde belegd in levensverzekeringen, enzovoort. Deze strategie beschermt de belegger van alle kanten. Het is mogelijk om het grootste deel van het kapitaal te behouden,in het geval van een mislukte investering.

En gegarandeerd inkomen uit elke plaatsingsbron. Het risico op verlies is in dit geval minimaal. Het grootste deel van het kapitaal blijft hoe dan ook. Er moet aan worden herinnerd dat het niet nodig is om de hoofdstad in veel delen te splitsen, 8-9 is voldoende. Anders is het moeilijk om alle onderdelen bij te houden en nemen de risico's op verliezen toe.

Marktanalyse

Dit is de derde fase in de vorming van een financiële beleggingsportefeuille. Maak kennis met de praktijk van ervaren beleggers, oefen op een virtuele rekening. Kies een betrouwbare makelaar, bestudeer de beurs, probeer de acties van succesvolle beleggers te imiteren die beginners toestaan ze te bekijken. Training en oefening met kleine bedragen zullen een onschatbare ervaring vormen voor grotere investeringen.

Activa

De vierde van de fasen van de vorming van een beleggingsportefeuille. Deze manier van kapitaalvermeerdering is goed omdat u het vermogen zelf kunt beheren. De eigenaar bepa alt zelf wat en hoeveel hij koopt en wanneer hij verkoopt, waar hij investeert en waar niet. Daarom zijn alle risico's in individuele verantwoordelijkheid, er is geen effect van roulette of ander gokken. Kies ervoor om te investeren in een bedrijf waarvan u op zijn minst een beetje weet. Niet-toegewezen fondsen worden aanbevolen om te worden ingewisseld voor valuta als er geen opties zijn waar ze kunnen worden toegewezen.

Bewaking

Zelfs als u besluit de meest passieve bron van inkomsten te gebruiken, is de strategie conservatief en wordt de winst niet zeer snel verwacht, ga periodiek naar de beurs en volg wat daar gebeurt. Misschien iets nodig-vervolgens activa kopen of herverdelen. Laat de dingen niet vanzelf gaan. Investeringen vragen de nodige aandacht.

Hoe een makelaar kiezen?

Er zijn regels voor het selecteren van een betrouwbare makelaar, zodat er geen onverwachte onaangename situatie ontstaat bij het opnemen van geld. Hier is waar je naar moet zoeken:

1. Beschikbaarheid van een licentie. U kunt de authenticiteit controleren op de website van de Centrale Bank van de Russische Federatie.
2. Toegang hebben tot de markten die u nodig heeft (valutatransacties op buitenlandse markten, de edelmetaalmarkt, enz., afhankelijk van de vereisten).
3. Het wordt aanbevolen om een makelaar uit de leiders te kiezen. Deze bedrijven hebben staatssteun. Top 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Let op makelaarskosten. Afhankelijk van de beleggingsstrategie zijn sommige mogelijk niet geschikt.
5. Mogelijkheid om gebruiksvriendelijke software te gebruiken.
6. Bekijk de aanvullende diensten van de makelaar. Mogelijkheid om de diensten van een financieel adviseur, modelportefeuilles, enz. te gebruiken.

Door deze eenvoudige regels te volgen bij het kiezen van een makelaar, bespaart u tijd en kunt u sneller beginnen met beleggen. Zonder de principes en stadia van de vorming van een beleggingsportefeuille te vergeten.

Optimalisatie

Het eerste hulpmiddel is diversificatie van de portefeuille. De essentie ervan komt neer op de verdeling van activaals volgt: 50-70% van alle financiën wordt besteed aan de lange termijn, 20% aan zeer winstgevende, maar risicovolle bedrijven. Het saldo wordt overgeschreven naar een depositorekening of omgewisseld voor metaal. U moet de harmonie binnen de portefeuille behouden en niet in één segment investeren.

De tweede manier is de verdeling van de financiën onder banken op depositorekeningen. Als het bedrag hoger is dan 1,4 miljoen, is het niet de moeite waard om deze fondsen bij één bank te houden, omdat het verzekerde bedrag toeneemt. Er zijn kant-en-klare bankbeleggingsaanbiedingen die als alternatief voor een aanbetaling kunnen worden gebruikt. In dit geval kiest de klant zelf het gebied waarin hij zal investeren.

Derde - de aankoop van onroerend goed. Er is met name vraag naar projecten in het stadium van graaf- of constructiefase. Het rendement op dergelijke investeringen is 30-70% op basis van een transactie met een verkoop nadat de bouw is voltooid.

Tot slot

Wat geeft de belegger om een optimale beleggingsportefeuille te vormen? Het artikel bevatte gedetailleerde aanbevelingen. Het belangrijkste is de veiligheid van kapitaal. Het gebruik van een gecombineerde portefeuille brengt voorspelbare inkomsten, de mogelijkheid van flexibel beheer van monetaire activa. Dankzij de liquiditeit van de portefeuille kunt u snel effecten kopen en verkopen. Het ontvangen inkomen kan worden herbelegd en vele jaren van de vruchten van de investering genieten.