Risicobeheer in de handel: rekenregels, hoe

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Het onderwerp handel is relevant voor alle lezers die geïnteresseerd zijn in de aandelenmarkt. Specialisten zijn zich terdege bewust van de noodzaak van professioneel risicobeheer bij financiële transacties. Niet alle beginners zijn zich hiervan echter bewust. Als u de regels van risicobeheer bij het handelen niet volgt, verliest u uw handelsaccount of een deel ervan voor een korte tijd. Laten we proberen het te doen zonder zeer gespecialiseerde termen die voor velen gewoonweg onbekend zijn, en een definitie vormen.

Wat is dit?

Risicobeheer in de handel is een beetje zoals een airbag in een auto. Het enige verschil is dat het bedoeld is om kapitaal te sparen, niet om levens te redden.

Daarom is het zo belangrijk om de regels van risicobeheer in de handel te kennen en deze in de praktijk te kunnen toepassen. Dit geldt met name voor beginners die nog niet alle kenmerken van het functioneren van de aandelenmarkt hebben begrepen.

Swaar te beginnen?

Het eerste dat een toekomstige professionele handelaar moet leren, is handelen op nul. Simpel gezegd, hij mag in ieder geval geen geld verliezen bij het doen van transacties. Pas daarna is het de moeite waard om te leren verdienen. Bijna niemand slaagt erin om deze fase te omzeilen. Sommige handelaren beginnen al in de eerste maanden van hun activiteit inkomsten te ontvangen. Daarbij slaan ze echter het stadium over waarin ze zich realiseren dat ze in een agressieve omgeving moeten werken.

Er is een risico om snel een expert te worden. Niemand is echter immuun voor plotselinge en pijnlijke dalingen op de aandelenmarkt. Om dezelfde reden, wanhoop niet, niet onmiddellijk inkomen ontvangen. Als u de statistieken gelooft, kan bijna de helft van de uitgevoerde transacties een negatief resultaat opleveren. Daarom is het zo belangrijk om risicobeheer toe te passen in de handel.

Basisregels

Laten we ze kort opsommen en ze dan in meer detail bespreken:

• Beleg niet meer dan de helft van uw kapitaal.
• Houd je risicotolerantie.
• Houd een balans tussen diversificatie en concentratie.
• Stel stoporders in.
• Bepaal het rendement.
• Open meerdere posities.

Beleg niet meer dan de helft van je kapitaal

Als je succesvol wilt zijn op de financiële markt, probeer dan niet al je geld exclusief in één project te investeren. Probeer het grootste deel van het kapitaal over te houden voor andere transacties.

Bovendien, sommigebeursdeskundigen raden aan om niet meer dan dertig procent van het kapitaal te gebruiken om deel te nemen aan de transactie. Hoe lager het getal, hoe beter.

Probeer kapitaal te verdelen over meerdere projecten, zodat u verzekerd bent tegen het potentiële risico van ondergang.

Blijf riskant

Volgens experts zou dit cijfer niet meer dan vijf procent van uw kapitaal moeten zijn. Door dit principe te volgen, zorgt u ervoor dat de verliesratio niet meer dan 5 procent van het kapitaal zal bedragen. Dit cijfer overschrijdt niet eens de inflatie. Afhankelijk van het investeringsgebied kan het risiconiveau worden teruggebracht tot anderhalf procent. Dit is een van de basisregels van risicobeheer in de handel, waarmee u mogelijk kapitaalverlies kunt voorkomen.

Houd een balans tussen diversificatie en concentratie

De mogelijkheid om fondsen over verschillende projecten te verdelen, wordt diversificatie genoemd. Met behulp van deze risicobeheerstrategie in de handel, wordt de berekening gemaakt om waarschijnlijke verliezen te verminderen. Concentratie is de concentratie van een indrukwekkend deel van het kapitaal in één markt of in één project. Daarom is het belangrijk om een balans te vinden tussen diversificatie en concentratie. Experts raden aan om gemiddeld niet meer dan tien beleggingsinstrumenten te gebruiken. Hierdoor kun je fondsen zo verdelen dat als een groep v alt, de verliezen worden gecompenseerd door de groei van de andere.

Stop orders instellen

Om grote verliezen te voorkomen wanneerprijswijzigingen, stelt u vooraf de zogenaamde stop loss in. Hierdoor wordt de prijs vergrendeld, waardoor de handelaar de positie kan sluiten. Voordat u echter een stoporder gebruikt, is het raadzaam een marktanalyse uit te voeren. Even belangrijk is echter de bereidheid van de handelaar om een bepaald risico te nemen.

Bepaal het rendement

Voor elke, zelfs potentiële, transactie op de aandelenmarkt raden experts aan om de verhouding tussen winst en verlies te bepalen. Met deze prognose kunt u de risico's afwegen. Als de gewenste verhouding niet kan worden bereikt, is het aan te raden om volledig af te zien van het gebruik van deze beleggingsmethode.

Dit is een belangrijk instrument voor risicobeheer in de handel. Hoe het rendement te maken, beslist elke deelnemer aan de aandelenmarkt onafhankelijk. Het hangt niet alleen af van de kenmerken van de activiteit, maar ook van de aard van de deelnemer zelf. Sommigen zijn meer bereid risico's te nemen en zijn niet bang om transacties te doen waarvan ze niet zeker zijn.

Open meerdere posities

Als er meerdere posities beschikbaar zijn op de aandelenmarkt, op voorwaarde dat een identiek instrument in elk ervan wordt gebruikt, moet de handelaar handels- en trendposities vooraf selecteren. De eerste zijn bedoeld voor kortetermijnhandel. De tweede zijn ontworpen voor een lange periode.

Hoe kapitaal te beschermen?

Bij transacties op de aandelenmarkt moet een handelaar speciale aandacht besteden aan bescherming tegen deelname aan transacties die geen inkomsten genereren. Hiertoe worden zelfs professionele spelers getraind in geldbeheer.

De hoofdregel is om geen indrukwekkende bedragen te riskeren. Bij elke transactie moet u proberen het minimale deel van uw kapitaal te gebruiken. Hoe kleiner het transactiebedrag, hoe lager het risico.

Hoe creëer je je eigen strategie?

Mensen die zich al heel lang op de aandelenmarkt ontwikkelen, weten dat er geen universele oplossingen zijn. Elke speler bouwt zelfstandig zijn eigen strategie, geleid door de opgedane kennis en praktische vaardigheden.

Beginners hebben de neiging om zoveel mogelijk informatie uit beschikbare bronnen te halen. Ze lezen nieuws en professionele artikelen, bezoeken forums en stellen vragen aan experts. Op basis van de ontvangen informatie trekken zij hun eigen conclusie over de wenselijkheid van kopen of verkopen.

Met deze methode kun je echt veel informatie verzamelen, maar door een gebrek aan praktische ervaring kan dit leiden tot mislukte acties.

Naast theoretische kennis, moet je echte strategieën hebben. In de praktijk wachten handelaren zelden langer dan een maand om te zien wat er gebeurt. Geld moet constant roteren en winst maken. De strategie genaamd "kopen en vasthouden" is alleen relevant in zeer winstgevende markten. U moet echter nauwkeurig het moment kunnen bepalen voor de meest winstgevende verkoop van effecten.

Basisstrategieën

Beleggers kennen enkele van de meest populaire manieren om transacties uit te voeren:

• Scalperen. Het gaat om het maken van een groot aantal kleine transacties die de handelaar een lage, maar bijna gegarandeerde winst opleveren. Het belangrijkste nadeel is dat het vroegtijdig onderbreken van transacties de winst van de belegger vermindert. Een ander nadeel is dat een massale negatieve handel de positieve effecten van alle anderen teniet kan doen.
• Intraday-handel. De transactie is in dit geval binnen één dag afgerond. Het grootste nadeel is dat u dagelijks positieve transacties moet doen. Dit creëert psychologische druk die resulteert in slechte besluitvorming.
• Positioneel handelen wordt als een van de meest populaire beschouwd. Deze optie wordt gekozen door een aanzienlijk aantal spelers.

Zoals u begrijpt, is het vooral belangrijk om de regels van risicobeheer te volgen bij het handelen voor beginners. Dit komt door het feit dat het beginners zijn die de meeste fouten maken. Dat is de reden waarom ze aan het begin van hun professionele carrière niet moeten wedden op het maken van winst, maar op het vermogen om kapitaal te behouden en verliezen te voorkomen. Daartoe moet men boeken bestuderen over risicobeheer in de handel en andere beschikbare bronnen.