Geef geld aan de kaart: wat is het en wat bedreigt het. Baai op de kaart: beoordelingen

2024 Auteur: Howard Calhoun | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-17 10:36

Op verschillende forums, bulletinboards of sociale netwerken kun je tegenwoordig veel berichten zien over de zogenaamde geldbaaien op bankkaarten. Dergelijke publicaties kunnen er ongeveer zo uitzien: "Ik zal een baai op de kaart maken, extra werk, er zijn serieuze mensen nodig, we zullen helpen schulden en leningen af te betalen", enz. Vaak beloven deze advertenties vrij grote beloningen voor het uitvoeren van schijnbaar eenvoudige acties. Veel mensen zijn misschien geïnteresseerd in dergelijke aanbiedingen, en slechts enkelen zullen zich herinneren dat gratis kaas alleen in een muizenval te vinden is.

Dus wat is het addertje? Wat is een baai op een kaart? Feedback over dergelijke transacties wordt hieronder gegeven, maar dit probleem vereist meer aandacht.

Wat is de geldbaai?

De term "baai" is straattaal en wordt meestal gebruikt op het World Wide Web. De essentie is dat sommige personen een persoon aanbieden om zijn bankrekening aan te vullen of een baai op een Sberbank-kaart te maken voor een bepaald bedrag, en veel ervan. Vaak verschijnen er honderdduizenden roebels bij dergelijke operaties. Verder moet de persoon die de baai heeft ontvangen dit geld uitbetalen en naar de opgegeven details sturen, waarbij hij een vooraf bepaald percentage van het totale bedrag overlaat. Het bedrag van de vergoeding is vrij groot - 20-50%! Mee eens, dat soort geld ligt niet op de weg, vooral niet als je wordt aangeboden om enkele honderdduizenden roebel in te vullen. Het is vermeldenswaard dat dergelijke trucs vaak juist die mensen tegenkomen die financiële problemen hebben, of het nu schulden zijn of leningen die dringend moeten worden terugbetaald.

En hier rijst de vraag of het de moeite waard is om contact op te nemen en geld te storten op een kaart die van jou is? De vangst zit immers in de herkomst van dit geld: ze zijn simpelweg op criminele wijze verkregen of volledig gestolen.

Waar komt het geld vandaan

Tegenwoordig zijn er talloze verschillende oplichters actief die op de een of andere manier proberen het geld van anderen over te nemen. Meestal bedrogen gebruikers echter zelf hun geld aan oplichters onder het voorwendsel iets te kopen of te investeren in zeer winstgevende projecten waarin ze aanbieden om hun account aan te vullen met een bankkaart. Deze projecten blijken simpelweg piramidespelen te zijn, zoals de MMM van Sergey Mavrodi. Ook kunnen gebruikers de controle over hun elektronische portemonnee verliezen - er zijn veel opties. In de meeste gevallen van internetfraude vindt er geen procedure plaats en hoeven oplichters geen geld op te nemen met behulp van bepaalde speciale schema's en hiervoor de diensten van buitenstaanders in te schakelen.personen.

Maar sommige criminelen werken groot en beroven banken en krijgen op de een of andere manier toegang tot hun database. Omdat alle geldstromen in het banksysteem worden geregistreerd, worden deze aanvallers gedwongen om verschillende witwaspraktijken te gebruiken. In dit geval leidt het spoor niet naar hen, maar naar die mensen die het geld ontvangen - zij zijn verantwoordelijk en de echte criminelen blijven ongestraft.

Schema van de baai

In werkelijkheid wordt dergelijke fraude als volgt uitgevoerd:

• Ten eerste proberen criminelen een persoon te vinden via wie ze zwart geld kunnen verzilveren. Om dit te doen, kan een massale verzending van brieven naar e-mailboxen worden gemaakt, meestal wordt een overeenkomstig bericht achtergelaten op verschillende forums en bulletinboards, ze schrijven bijvoorbeeld dat er een dringende baai nodig is op de kaart en dergelijke. De contactgegevens zijn meestal een e-mailadres.
• Zodra een geïnteresseerde contact opneemt met de oplichters, leggen ze hem de belangrijkste punten uit, komen ze het terug te betalen bedrag overeen, vaak zonder te praten over de herkomst van het geld.
• De persoon wordt gevraagd om een kaartnummer, als het er niet is, dan bieden ze aan om een nieuw nummer uit te geven voor persoonlijk gebruik bij de bank. Tegelijkertijd geldt: hoe hoger het niveau van de kaart, hoe groter het bedrag dat u erin kunt gieten.
• Na een tijdje wordt het geld op de kaart bijgeschreven.
• Een persoon gaat naar een geldautomaat of een bankfiliaal en laat het ontvangen geld uitbetalen. Vanaf dat moment heeft hijwordt een handlanger van criminelen.
• Zoals afgesproken, stuurt de persoon die de baai heeft ontvangen een bepaald deel van het geld naar de opgegeven details en neemt de rest voor zichzelf.

Mogelijke gevolgen van deelname aan de baai

Een persoon die aanvallers heeft geholpen bij het uitbetalen en witwassen van geld dat met criminele middelen is verkregen, wordt daardoor hun medeplichtige. En het maakt niet uit hoeveel hij naar hen terugkeerde en of hij überhaupt terugkeerde. In het geval dat sommige hackers geld van de rekeningen van anderen hebben gehaald, kan de beveiligingsdienst van de bank gemakkelijk contact opnemen met de kaarthouder die akkoord is gegaan met de baai. Zoeken naar eindontvangers levert waarschijnlijk geen resultaten op. In dit geval is het niet moeilijk om te raden wie de zondebok zal worden en voor alles verantwoordelijk zal zijn.

Als je in dergelijke gevallen betrokken raakt, kun je een heel reële gevangenisstraf krijgen. In de toekomst kan blijken dat het witgewassen geld is gebruikt om drugs of wapens te kopen of een terroristische daad te plegen, dus je moet nog eens goed nadenken of je echt een baai op de kaart nodig hebt.

Hoe blijf je veilig

Voordat u op zoek gaat naar eenvoudige manieren om geld te verdienen, moet u de voor- en nadelen afwegen. Vertrouw niet op de woorden van de eerste persoon die je ontmoet en luister naar wat ze op de forums over de baai op de kaart schrijven. Reviews zijn misschien gewoon niet echt, dus je kunt er niet op vertrouwen. Vergeet ook de hoofdregel niet - gratis kaas zit alleen in een muizenval.

Als je nog geld hebt ontvangenop de kaart, mag de baai nooit worden uitbetaald. U moet onmiddellijk naar de bank gaan en melden dat er geld op de kaart is ontvangen waarvan de eigenaar geen idee heeft. Laat ze uitzoeken wat wat is. En het is het beste om helemaal niet te rotzooien met mensen die baaien op de kaart aanbieden.

Gewone zwendel

In feite blijkt in de overgrote meerderheid van de gevallen alles veel eenvoudiger te zijn - er mogen geen baaien optreden, aangezien oplichters zelf jagen op andermans geld en hun zuurverdiende geld niet in een rij. Zoals je weet worden er nergens frauduleuze schema's gebruikt en het is niet verwonderlijk dat oplichters het grootste succes behalen juist op die gebieden waar je kunt spelen op de hebzucht van mensen die hun hoofd verliezen bij het nastreven van gemakkelijk geld. Advertenties zoals 'baai op de kaart, voeg toe. werk is slechts een lokaas voor zulke mensen.

Het analfabetisme en de incompetentie van een potentieel slachtoffer speelt ook in de kaart van aanvallers. Tot op zekere hoogte is internet een schatkamer voor oplichters, omdat je hier elk plan kunt uitvoeren waarvoor alleen voldoende verbeeldingskracht is. Hier kunnen oplichters, die een toekomstig slachtoffer verwerken, verwijzen naar eventuele garanten of opmerkingen van andere tevreden gebruikers die naar verluidt de baai op de kaart hebben ontvangen. Deze beoordelingen zijn vaak fictief en worden achtergelaten in opdracht van niet-bestaande personen. Je moet niet alles geloven wat er op internet staat.

Laten we een paar veelvoorkomende voorbeelden van bankkaartfraude bekijken.

Prepaid oplichting

Meestal proberen oplichters, onder het voorwendsel om geld op de kaart te zetten, het geld van andere mensen te bemachtigen. Om dit te doen, beloven ze een baai te maken, maar ze zeggen dat verzekering nodig is, ze bieden een zekere garant, zogenaamd een betrouwbare tussenpersoon bij dergelijke transacties. Het komt erop neer dat u een bepaalde bijdrage moet leveren, uw rekening moet aanvullen met een bankkaart, hiervoor kan een garantsteller worden gebruikt waarop u kunt vertrouwen. Het verhaal met de baai eindigt zodra de oplichters de verzekeringspremie ontvangen. Voor dergelijke fraude kunnen zowel bankkaarten als allerlei elektronische betalingssystemen geschikt zijn.

Portemonnee aan een touwtje

Dit is een klassieke geldzwendel die oplichters vaak gebruikten in de onstuimige jaren 90. De oplichters van vandaag hebben het aangepast aan de realiteit van onze tijd en gebruiken het vrij succesvol op internet.

Er is geen vooruitbetaling vereist, en oplichters maken echt geld over, ze maken bijvoorbeeld een baai op een Sberbank-kaart. Op afspraak stuurt een persoon een deel van het geld naar de persoon die het heeft gevuld, waarna de eigenaar van dit geld verschijnt en hun teruggave eist, onder bedreiging met aangifte bij de politie en dergelijke. Dit treft veel mensen, en om problemen te voorkomen, vergoeden ze de zogenaamde eigenaar voor het geld dat naar verluidt van hem is gestolen. Pas daarna komt het besef dat hij onder één hoedje speelde met de schenkers.

Conclusie

Het is geen geheim dat oplichters een oneindig aantal verschillende manieren hebben bedacht waarop zeproberen het geld van naïeve en goedgelovige mensen te bemachtigen. Wat kun je nog meer leren door de opmerkingen van mensen over de baai op de kaart te bestuderen? De beoordelingen die door hen zijn achtergelaten, vertellen over veel gevallen waarin oplichters erin slaagden rechtstreeks toegang te krijgen tot de bankkaarten van mensen. Aanvallers proberen PIN- en CVV-codes van kaarten en andere informatie te forceren die hen helpt onoplettende mensen te beroven.

Het blijft alleen om te herhalen dat je bij het zoeken naar gemakkelijk geld alleen maar meer problemen voor jezelf kunt maken en het laatst beschikbare geld kunt verliezen. Deze verklaring geldt met name met betrekking tot sociale netwerken. Leer meer informatie en vooral - denk met je hoofd. Dit is de enige manier om jezelf te beschermen tegen aanvallen van indringers.